《投资理财》课件——任务1：认识投资理财（2课时）.pptxVIP

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目录CONTENTS123课程概况课程结构课程考核

岗位定位对应投资岗位、银行理财经理、证券公司客户经理、投资顾问、理财规划师课程性质大数据与会计、大数据与财务管理专业核心课程培养目标培养懂产品、会计算、能实施、精策略的证券投资领域人才课程概况

1认识投资理财2银行理财3债券投资4股票基本面分析5股票技术分析6基金投资7证券投资组合课程结构及内容认识和了解投资含义、目的、掌握投资过程掌握银行理财产品、能够分析产品收益与风险掌握债券的类型、债券收益的计算方法较难：掌握股票投资中从上至下的基本面分析方法较难：掌握股票投资的技术指标分析方法掌握基金产品的原理及投资方法掌握马科维茨模型和资本定价模型的使用方法

课堂活动、考勤及平时成绩（20%）终结性理论考试模拟交易大赛50%课程考核模拟交易大赛成绩占15%。按照排名取值。排名在1-40名（含）取100分；40-80（含）名取90分；以此递减。终结性考试成绩占35%。采用闭卷理论考试方式进行。课前视频、课前测试、课堂考勤、课中测试各占5%课堂实训作业（30%）取每次课堂作业的平均分

Part项目01认识投资理财

投资理财基础投资的含义与动机投资者的个人偏好投资的基本程序任务目标教学内容掌握投资的基本程序了解投资的含义与动机熟悉投资者的个人偏好

任务导入什么是投资？

任务导入花50万买了一套房子，现在涨价到了100万

但是有价无市，很久都卖不出去，难以变现

任务导入放假在家的生活自由舒适，不必为学业、成绩、工作烦恼

但是听说XXX已经在备考升学、XXX已经在为心仪的工作准备，感到焦虑

任务导入毕业后去一线城市工作，平均月工资过万，收入可观

但是当地房价3万，想要定居十分困难，工作强度大，内卷非常严重

任务导入房子涨价自由舒适工资过万对收益的偏好难以变现感到焦虑严重内卷对风险的承受能力

什么是投资金融产品的价格是一条波浪线，收益与风险是成正比的。投资是一门研究产品收益与风险的学问，其目的是使个人的有限资源达到最合理的配置。

什么是投资指特定的经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，在一定时期内向一定领域投放足够数额的资金或实物的货币等价物的经济行为。一定领域：指实物（土地、建筑物、机器设备、技术等）或者证券，即实物投资或证券投资。投资

什么是投资投资的动机收益风险时间灵活的运用闲置资金以取得收益分散资金投向以降低投资风险在合理的时间内补充资产的流动性

什么是投资投资的途径货币市场资本市场通过货币市场投资，主要涉及通过商业银行的相关业务进行的投资行为。如：购买银行理财产品、投资票据等。通过资本市场投资，主要涉及通过有价证券进行的投资行为。如：购买债券、股票、基金、贵金属及金融衍生品等。

Part02投资者个人偏好

投资风险偏好测试风险偏好测试评分标准及分类：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分１．风险投资于您而言：

Ａ觉得很危险Ｂ可以尝试低风险Ｃ比较感兴趣Ｄ非常感兴趣

２．您的亲友会以下列哪句话来形容您：

Ａ您从来都不冒险

Ｂ您是一个小心、谨慎的人

Ｃ您经仔细考虑后，会愿意承受风险Ｄ您是一个喜欢冒险的人

投资风险偏好测试风险偏好测试评分标准及分类：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分３.假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：

Ａ立刻拿到１万元现金

Ｂ有５０％机会赢取５万元现金的抽奖

Ｃ有２５％机会赢取１０万元现金的抽奖

Ｄ有５％机会赢取１００万元现金的抽奖４．因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：

Ａ搭朋友的便车、坐出租或公车

Ｂ白天不开，晚上交警少的时候可能开

Ｃ小心点开车就是了

Ｄ开玩笑，我一直都是无照驾驶的

投资风险偏好测试风险偏好测试评分标准及分类：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分５．有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗？

Ａ不会Ｂ也许Ｃ会

６．您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会：

Ａ取消旅行

Ｂ选择另外一个比较普通的旅行

Ｃ依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作

Ｄ延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行

投资风险偏好测试风险偏好测试评分标准及分类：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分７．如果投资金额为５０万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：

Ａ最好的情况会赚２万元（４％