理财规划师1-2章.pptVIP

29三月2024理财规划师1,2章

君子爱财取之有道聚天下之人不可以无财理天下之财不可以无义3/29/20242郭志忠

理财规划师分类及区别目前国内的理财师资格有很多种，包括：国家理财规划师（CHFP）、金融理财师(AFP)、注册财务策划师(RFP)、认可财务策划师（CFP）、国际注册理财规划师（ICFP）、注册财务顾问师（CFC）、特许财富管理师（CWM）等。其中只有国家理财规划师（CHFP）认证是国家劳动和社会保障部颁发的，其他认证都是民间的培训和认证，是不具有官方效用的。3/29/20243郭志忠

1、国家理财规划师（CHFP）认证是由国家劳动和社会保障部颁发的，具有国家资格的国家理财规划师认证。3/29/20244郭志忠

2、金融理财师(AFP)认证AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划师）的第一阶段；完成AFP培训后，可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。虽是国际认可的从业资格认证，但目前中国金融理财师标准委员会尚未加入国际CFP组织，因此国内还不能进行官方CFP认证.目前AFP考试得到工商银行、中国银行等机构认可.3/29/20245郭志忠

3、认可财务策划师（CFP）认证名称CertifiedFinancialPlanner，中文翻译为“认可财务策划师”，简称CFP。由认可财务策划师学会组织考核,，认可财务策划师学会总部在美国，考试合格者将获得由认可财务策划师学会颁发的认可财务策划师CFP资格认证，但目前只得到股份银行和地方银行与监管机构认可。3/29/20246郭志忠

4、注册财务策划师（RFP）认证名称RegisteredFinancialPlanner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。由美国注册财务策划师学会推出，与国内高校合作开展认证。考试合格由美国注册财务策划师学会颁发注册财务策划师RFP资格认证。3/29/20247郭志忠

5、特许金融分析师（CFA）认证名称CharteredFinancialanalyst简称CFA。是美国投资管理研究协会（AIMR）评审、认定的金融投资从业者专业资格认证。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题。CFA考试题量大、知识涵盖面广。3/29/20248郭志忠

6、国际注册理财规划师（ICFP）由国际金融保险管理协会LOMA与中国注册理财规划师协会CICFP联合认证的国际证书，国际金融保险管理协会LOMA是1924年在美国成立的金融协会。3/29/20249郭志忠

理财规划师简介一、理财规划师职业资格的含金量收入高美国《福布斯》十大最高收入职业需求大我国中产阶层居民财富财富管理时代金融业混业经营金融客户综合理财需求美国58%中国不到10%就业好美国30万人银行保险证券公司基金信托财务或独立执业3/29/202410郭志忠

2010年4月1日，胡润百富在三亚发布《2010胡润财富报告》，截止2009年底，除香港、澳门、台湾之外的全国31个省、自治区、直辖市中，千万富翁875000人比去年增加6.1%。亿万富翁55000人比去年增加7.8%。10亿富翁1900人百亿富翁140人??国内还有许多拥有财富的企业家在潜伏着没有被发现，?至于中国富翁人群规模具体有多大，我们即无法通过官方得到真实的数据，也很难通过社会信息所获得。3/29/202411郭志忠

《2011胡润财富报告》中国---千万富豪达96万人，增长9.7%，其中：