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子公司负债管理制度内容范文

子公司负债管理制度

第一章总则

第一条为规范子公司的负债管理行为，确保子公司的负债安

全、合理、可控，维护本集团整体的风险管理体系，制定本制

度。

第二条本制度适用于本集团旗下所有的子公司，子公司应当

按照本制度的规定进行负债管理。

第三条子公司负债管理应当以风险管理为导向，明确主管部

门、责任部门和具体责任人，形成科学、合理的责任体系。

第四条子公司负债管理的原则是，坚持独立自负责、合理协

调、风险可控、合法合规、持续稳健。

第五条子公司应当建立健全负债管理制度，明确负债管理的

流程和规范，确保负债管理的执行与监控。

第二章负债管理机构

第六条子公司应当设立负债管理机构，负责全面负债管理。

第七条负债管理机构的职责包括但不限于：

（一）制定负债管理制度，并定期进行修订和完善；

（二）审计和评估子公司的负债状况，提出负债管理的意见和

建议；

（三）汇报负债管理的情况，向集团总部提供负债管理的数据

和相关信息；

（四）组织开展负债风险应对和危机管理工作；

（五）制定子公司负债管理的目标和措施，确保负债安全、可

控。

第八条负债管理机构应当由专业的人员组成，具备相关的业

务知识和经验，能够独立完成负债管理工作。

第九条子公司应当根据负债管理的需要提供必要的资金和设

备支持，确保负债管理机构的正常运转。

第三章负债管理流程

第十条子公司负债管理系统应当包括负债计划、负债审批、

负债监控、风险应对和风险评估五个环节。

第十一条负债计划环节主要包括：

（一）制定负债目标和计划，确保负债的稳定性和可持续性；

（二）评估负债需求，合理安排资金使用；

（三）确定负债来源，选择合适的融资方式。

第十二条负债审批环节主要包括：

（一）提交负债申请，包括负债金额、负债期限、负债用途等

必要信息；

（二）审查负债申请，进行合规性审核；

（三）决策负债申请，包括批准、驳回、修改等处理方式。

第十三条负债监控环节主要包括：

（一）建立负债监控系统，监测负债的实际使用情况；

（二）进行负债偿还和利息支付的跟踪与监督；

（三）及时发现负债风险，采取措施进行风险防范。

第十四条风险应对环节主要包括：

（一）组织开展负债风险应对工作，制定应急预案；

（二）及时应对负债风险，采取措施化解风险。

第十五条风险评估环节主要包括：

（一）对子公司负债风险进行定期评估；

（二）制定负债风险监测指标，及时报告风险情况。

第四章负债管理措施

第十六条子公司在负债管理过程中，应当积极采取一系列措

施，包括但不限于：

（一）严格控制负债规模，确保负债的安全和可控；

（二）合理调配资金，确保债务偿还的能力；

（三）建立风险预警机制，及时发现和防范风险；

（四）加强内部控制，降低负债的违约风险；

（五）发挥集团总部的指导和支持，提供优质的负债服务。

第十七条子公司在采取负债管理措施时，应当遵守相关法律

法规和集团总部的规定，确保负债管理工作的合法性和合规性。

第十八条子公司应当建立健全负债管理的内部控制制度，包

括但不限于：

（一）明确负债管理的权限和职责，规范负债管理的流程和操

作；

（二）建立健全负债管理审批流程和文件管理制度；

（三）加强对负债管理的监控和评估，确保负债管理的效果和

质量。

第十九条子公司应当定期进行负债管理的自查和评估，做好

风险防范和控制工作。

第五章负债管理监督与评估

第二十条子公司应当按照集团总部的要求，及时上报负债管

理的数据和相关信息。

第二十一条集团总部应当建立健全子公司负债管理的监督和

评估制度，包括但不限于：

（一）定期检查和审计子公司的负债管理工作；

（二）组织培训和交流子公司负债管理的经验和做法；

（三）评估子公司的负债风险，及时报告集团总部。

第二十二条集团总部应当根据子公司的负债管理实际情况，

及时调整和完善负债管理制度，提供相应的指导和支持。

第六章附则

第二十三条本制度自发布之日起施行，其中存在的问题由负

债管理机构解决。

第二十四条本制度的解释权和修订权归集团总部所有。