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（完整版）投资与理财复习题

一、名词解释

1、个人理财:个人理财[1]，是在对个人收入、资产、负债等数据

进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预

定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手

段管理资产和负债，合理安排资金，从而在各个人风险可以接受范围

内实现资产增值的最大化的过程

2/年金是定期或不定期的时间内一系列的现金流入或流出。3.

货币的时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值4、风险不确定

性的一种。但已知不确定状态服从某种概率分布。

二,填空题

1.债券投资的收益一般由利息收入、资本利得和（利息再投资收

益）构成。

2..基金的最高权利机构是（基金持有人）大会

3.我国证券交易所的会员包括经审批的（有法人地位的境内机构）

和特别会员两类法人构成

4.竞价成交原则是价格优先，（时间优先）

5.技术分析的主要假定是“市场行为包含一切信息，价格沿走势

运行，（历史会重演）

1,个人理财的核心是根据理财者的(资产状况)与(风险偏好)来实现

需求与目标.

2,个人理财的基本内容包括:(个人银行理财),(个人证劵理财),(个人

保