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2024年河北省反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)

一、单选题

1.中国人民银行反洗钱监测分析系统查询终端可参照()的配置建议进行配置。

A、国家安全局

B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国银行业监督管理委员会

答案：C

2.中国人民银行反洗钱监测分析系统登录口令遗忘时，应立即报告本机构反洗钱

处主管领导，经审核同意后以书面形式报()重新设定，并记录备查。

A、上级反洗钱部门

B、人民银行支付结算科

C、中国反洗钱监测分析中心

D、银监部门

答案：C

3.金融机构应()对已发放的POS机的商户进行业务回访调查。

A、定期

B、适时

C、不定期

D、偶尔

答案：A

4.遵循反洗钱国际标准有关()透明度的要求，指导金融机构加强风险管理，增

强跨境人民币清算体系的“三反”监测预警功能，维护人民币支付清算体系的良

好声誉，降低金融机构跨境业务风险

A、支付

B、清算

C、支付或清算

D、支付清算

答案：D

5.()应当充分利用支付机构风险专项整治工作机制，加强与地方政府以及工商

部门、公安机关的配合，及时出具相关非法从事资金支付结算的行政认定意见，

加大对无证机构的打击力度，尽快依法处置一批无证经营机构。

A、人民银行

B、人民银行分支机构

C、银保监会

D、中国银行业协会

答案：B

6.非法黄金交易通常让投资者将资金汇兑成()汇入平台指定账户

A、美元

B、欧元

C、加币

D、英镑

答案：A

7.对于新开户()“环节，除通过联网核查辨别证件真伪外，还应通过信用卡、

代发工资等系统补充客户审核信息。

A、核对

B、核实

C、审核

D、核验

答案：A

8.下列不符合申请港澳台居民居住证的是()。

A、有合法稳定就业

B、合法稳定住所

C、连续就读

D、旅游观光

答案：D

9.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如金额、

日期、时间等指标要素可组合指向于()。

A、恐怖名单监控

B、客户交易偏好

C、判断资金的来源和去向

D、客户交易背景

E、资金网络中的群体性特征

F、交易流量、流速、频率

答案：F

10.()应在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求

A、中国证券监督管理委员会

B、证券期货经营机构

C、证监会派出机构

D、中国人民银行

答案：A

11.以反洗钱工作部际联席会议为依托，强化部门间()工作组织协调机制，制

定整体战略、重要政策和措施，推动贯彻落实，指导“三反”领域国际合作，加

强监管合作

A、反洗钱

B、三反

C、反逃税

D、反恐怖融资

答案：B

12.报告机构在得到中国反洗钱监测分析中心授权后，应使用纠错报文或删除报

文对距报送时间超过30天的报告进行更正，此时纠错或删除操作的对象必须是

《大额交易报告纠错删除申请表》和《可疑交易报告纠错申请表》中列出的()。

A、对手

B、交易

C、数量

D、原因

答案：B

13.同一个金融机构内申请开立的验资账户较多，验资结束后基本账户内资金立

即全额转划同名其他银行账户。这属于()

A、疑似走私

B、疑似集资

C、疑似传销

D、疑似虚假出资抽逃出资

答案：D

14.中国人民银行应当提供的反洗钱信息，限于()的案件所涉及的报告机构依

法报送的大额或可疑交易信息。中国人民银行应当根据查询部门的要求，及时反

馈查询信息。

A、已经办结

B、正在办理

C、即将办理

D、即将办结

答案：B

15.下列属于疑似赌博的特征的是()。

A、频繁发生网银交易多数在下半夜或凌晨，或与体育彩票、境外赌博开奖、重

大体育赛事出结果时间高度关联

B、客户一般为无业或处于待业状态

C、资金快进快出，过渡性质明显

D、留存虚假信息

答案：A

16.协助将非法资金汇往境外的根据《中华人民共和国刑法》,应处以)

A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之

二十以下罚金

B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分

之五十以下罚金

C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分

之二十以下罚金

D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之

十以下罚金

答案：A

17.客户当日发生发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易

或外币交易任一单边累计达到大额交易报告标准的，义务机构应当()提交大额

交易报告。

A、合并

B、分别

C、单边

D、双边

答案：A

18.以下哪个企业类