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出纳实务第四篇

第四篇银行结算业务

业务要点与重点难点

业务14转账支票一、认识转账支票

业务14转账支票

业务14转账支票二、开具转账支票

业务14转账支票(一)查询银行存款余额开具转账支票时必须保证公司银行账户得存款余额不小于支票金额,防止签发空头支票。(二)提出申请并填写转账支票使用登记簿

业务14转账支票(三)填写支票转账支票得填写同现金支票一样,也就是非常严格。(四)审批盖章填写完转账支票,需要找相关得银行预留印鉴得保管人员盖上银行预留印鉴。

业务14转账支票(五)生成密码并填入支付密码器就是银行为了进一步加强票据得风险控制而设置得最后一道防线。只有在支票上填写得密码与银行备份得数据完全一样,银行才会支付款项。(六)办理付款出纳到银行办理付款,只凭一张转账支票得信息就是不全得,银行没法办理转账业务,这时需要一张辅助单据——进账单。

业务14转账支票三、收到转账支票收账流程图

大家有疑问的，可以询问和交流可以互相讨论下，但要小声点

业务14转账支票1、出纳拿到转账支票正联检查无误后,应找银行预留印鉴得保管人员在转账支票背面加盖公司得预留印鉴。2、出纳拿着盖好得转账支票到自己得开户行填写进账单办理进账,将填写好得进账单同转账支票正联一起交给银行柜员办理。3、银行审核无误后,在进账单回单联上