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个人理财〔对外经济贸易大学〕智慧树知到网课章节测试答案

个人理财〔对外经济贸易大学〕智慧树知到网课章节测试答案

第一章单元测试

1、【单项选择题】有关理财规划的表达，以下表达何者正确?

A:理财规划可以保证每样理财目的都可以达成

B:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

C:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程

D:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法

我的答案：【理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程】

2、【单项选择题】2024年我国银保监会正式公布了《商业银行理财业务监视管理方法》，〔〕是指是指商业银行承受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进展投资和管理的金融效劳。

A:个人理财业务

B:理财方案

C:私人银行业务

D:综合理财业务

我的答案：【个人理财业务】

3、【单项选择题】将客户划分为富裕客户、群众富裕客户及群众客户的划分标准是〔〕。

A:以客户收入为标准

B:以客户的需求为标准

C:以客户的生命周期为标准

D:以对银行利润奉献度为标准

我的答案：【以对银行利润奉献度为标准】

4、【多项选择题】以下会对个人理财业务的开展产生影响的因素有〔〕

A:人口老龄化

B:医疗制度改革深化

C:物价程度持续大幅上升

D:互联网普及应用

我的答案：【人口老龄化；医疗制度改革深化；物价程度持续大幅上升；互联网普及应用】

5、【多项选择题】在以下各项中属于客户财务信息的有〔〕。

A:客户的社会地位

B:客户的投资偏好

C:客户的年龄

D:收支情况

E:财务构造安排

我的答案：【收支情况；财务构造安排】

6、【多项选择题】分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?

A:客户的年龄

B:客户的风险偏好

C:客户的受教育程度

D:客户的风险认知度

E:客户的实际风险承受才能

我的答案：【客户的风险偏好；客户的风险认知度；客户的实际风险承受才能】

7、【判断题】个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？

A:错

B:对

我的答案：【对】

8、【判断题】投资规划主要功能是财富保值增值。对还是错？

A:对

B:错

我的答案：【对】

9、【判断题】理财价值观是指理财目的排序。对还是错？

A:对

B:错

我的答案：【对】

10、【判断题】根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？

A:错

B:对

我的答案：【对】

第二章单元测试

1、【单项选择题】以下属于客户非财务信息的是〔〕

A:风险管理信息

B:社会保障情况

C:工资薪金

D:投资偏好

我的答案：【投资偏好】

2、【单项选择题】在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用〔〕方式进展提问。

A:封闭式提问

B:诱导式提问

C:重申式提问

D:开放式提问

我的答案：【诱导式提问】

3、【多项选择题】财务目的目的可以包括〔〕

A:为退休积累财富

B:为遗产积累财富

C:通货膨胀率

D:实现收入和财富的最大化

我的答案：【为退休积累财富；为遗产积累财富；实现收入和财富的最大化】

4、【多项选择题】解释理财流程第三步分析的主要内容〔〕

A:财务比率分析

B:现金流量表分析

C:个人收支表

D:个人资产负债表分析

我的答案：【财务比率分析；现金流量表分析；个人收支表；个人资产负债表分析】

5、【判断题】投资偏好是定性数据。对还是错

A:错

B:对

我的答案：【对】

6、【判断题】个人理财规划流程第一个步骤的目的是为了厘清效劳的范围，以进步实现客户预期的可能性，完成“参谋式营销”，增加“非存贷利差”对金融机构利润奉献。对还是错？

A:对

B:错

我的答案：【对】

7、【判断题】个人理财规划效劳对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，假设理财规划师不能获得足够多的，可以选择终止效劳。对还是错？

A:错

B:对

我的答案：【对】

8、【判断题】在分析信息和制订施行个人理财规划的过程中，个人理财师可以向其他专业人员咨询。对还是错？

A:对

B:错

我的答案：【对】

9、【判断题】在执行个人理财方案时，不能给客户推销其不需要的产品和效劳，要按照客户风险属性进展资产配置。对还是错？

A:错

B:对

我的答案：【对】

10、【判断题】当理财目的出现资金缺口时，调整理财方案顺序可以是：增加收入、减少支出、推延目的实现、降低目的、增加投资报酬率。对还是错？

A:对

B:错

我的答案：【对】

第三章单元测试

1、【判断题】人财务报表主要有资产负债表、现金流量表、收入支出表、家庭预算表四种。

A:对

B:错

我的答案：【对】

2、【判断题】投资性负债率过高，说明客户偏好高风险来获取高回报。

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