银行业反洗钱培训考试题目答案纠错版 - 银行从业资格.docx

会B.高级管理层C.中国人民银行D.公安机关金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD）条件的

会B.高级管理层C.中国人民银行D.公安机关金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD）条件的

为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(

统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个

机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机

一、判断题

1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。（对）

2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（对）

3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（错）

4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。（对）

5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。（错）

5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）

6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（对）

7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。（错）

8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）

9

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（对）

10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（错）

11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（对）

12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。（错）

13、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中

各种记录和资料。（对）1金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理发生的大额交易，由发卡行报告（注：应由收单行报告）C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理常居住地。（对）金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。（

各种记录和资料。（对）1金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理

发生的大额交易，由发卡行报告（注：应由收单行报告）C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理

常居住地。（对）金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。（

的授权委托书B.代理人的资质证明C.合法有效的合同书D.授权经办人员的有效身份证件S市某餐厅于200

14、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以罚款？（错）

15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。（错）

16、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。（错）

17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章？（对）

18、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料？（对）

19、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。（对）

20、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。（错）

二、单选题

1、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（