2024年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷精品5506.pdfVIP

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的

具体支付项目和使用情况以及从（）中支付的客户维护费总额。

A．基金管理费

B．基金托管费

C．基金交易费用

D．基金运作费用

答案：A

解析：根据基金销售费用具体规范，基金管理人应当在每季度的监察

稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理

费中支付的客户维护费总额。

2.下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是

（）。

A．基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公

平对待投资者

B．基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

C．基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的

利益冲突

D．基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，

并客观介绍基金的风险收益特征

答案：B

解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他

基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始

出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

3.下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法

错误的是（）。

A．场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B．申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金

C．场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎

回的基金份额确定

D．T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T＋1日公告

答案：A

解析：场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交

付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资

者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替

代、现金差额及其他对价。申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单

和投资者申购、赎回的基金份额确定。场外申购和赎回时，申购对价

和赎回对价均为现金。

4.（）不可以开立基金账户。

A．16岁个体小王

B．17岁在读大学生

C．23岁应届毕业生

D．65岁退休干部小李

答案：B

解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄

为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周

岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

5.QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的相同点不包

括（）。

A．申购和赎回渠道基本相同

B．申购和赎回的开放时间基本相同

C．申购和赎回的原则与程序基本相同

D．申购和赎回登记基本相同

答案：D

解析：D项，QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回登记

不同。一般情况下，基金管理公司会在T＋2日内对该申请的有效性进

行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T＋3日到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况；对QDII基金而言，

赎回申请成功后，基金管理人将在T＋10日（包括该日）内支付赎回

款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同有关规定处理。

6.基金招募说明书中最重要的信息不包括基金的（）。

A．投资目标

B．业绩比较基准

C．风险收益特征

D．申购、赎回的约定

答案：D

解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收

益特征、投资限制是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基

金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和

收益预期相符合的产品。

7.下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是

（）。

A．直销方式仅销售一家基金公司的产品

B．代销机构往往同时销售多家基金