新型非法集资培训ppt课件心得.pptx

新型非法集资培训ppt课件心得

目录

contents

培训背景与目的

新型非法集资的常见形式与识别方法

防范新型非法集资的策略与措施

新型非法集资的法律法规与政策解读

培训效果评估与反馈收集

心得体会与展望未来发展趋势

01

培训背景与目的

非法集资是指未经许可向公众集资，通常承诺给予高回报，但往往涉及欺诈行为，容易引发金融风险和社会问题。

非法集资定义

非法集资往往导致投资者财产损失、破坏金融秩序、损害社会诚信，甚至引发群体性事件。

非法集资危害

新型非法集资往往利用互联网、社交媒体等渠道，以创新、高回报等为诱饵，具有更强的隐蔽性和欺骗性。

随着科技的发展，新型非法集资手段不断翻新，涉及金额越来越大，影响范围越来越广。

趋势

特点

通过培训，提高公众对非法集资的识别能力，防范被不法分子欺骗，保护自身财产安全。

培训目的

加强社会公众对金融风险的防范意识，维护金融市场秩序和社会稳定。

培训意义

02

新型非法集资的常见形式与识别方法

虚拟货币

利用虚拟货币（如比特币、以太坊等）进行集资，承诺高回报或特殊奖励，但实际上是骗取投资者财物。

网络借贷平台

非法集资者通过创建虚假的借贷平台，以高利率吸引投资者投资，但资金并未真实出借给借款人，而是被挪作他用。

养老服务

以养老服务的名义，向老年人收取高额会费、保证金等费用，承诺高回报，实则资金被挪用或根本不存在。

私募基金

以私募基金的名义进行集资，但基金管理人并未按照约定进行投资，而是将资金挪作他用。

慈善基金会

以慈善基金会的名义进行集资，但资金并未用于慈善事业，而是被用于投资或个人消费。

谨慎选择投资方式

不要轻易相信不明来源的投资机会，选择正规渠道进行投资。

了解资金流向

掌握资金的具体流向和用途，避免资金被挪用或滥用。

留意投资回报

过高的回报往往是不真实的，投资者应保持警惕。

了解背景

在投资前应充分了解平台的背景、资质、信誉等信息，避免被虚假的宣传所迷惑。

查看资质

检查相关人员的资质和证书，确保其合法性和真实性。

某投资者在投资前对平台进行了深入调查，了解其背景、资质和业务情况等信息，发现该平台存在违规行为，最终选择了不投资。

一位老年人在购买养老服务时，发现会费和保证金等费用过高，而且该机构并未提供明确的投资计划和资金使用情况说明，最终选择了报警并咨询专业人士意见。

03

防范新型非法集资的策略与措施

了解非法集资的危害和常见手段，增强风险防范意识。

提高风险意识

理性投资

保护个人信息

选择正规、合法、信誉良好的投资渠道，不盲目跟风或听信他人推荐。

不随意透露个人身份、财产等敏感信息，避免成为非法集资的受害者。

03

02

01

加强法律法规建设

建立信息共享机制

开展宣传教育活动

建立举报奖励制度

01

02

03

04

完善相关法律法规，加大对非法集资行为的打击力度。

加强各部门之间的信息共享和协作，形成监管合力。

通过媒体、宣传册等多种形式，普及非法集资的危害和防范知识。

鼓励社会公众积极举报非法集资行为，对举报人给予一定的奖励。

04

新型非法集资的法律法规与政策解读

《中华人民共和国合同法》中关于非法集资的规定：明确非法集资的定义、行为特征和法律责任。

《中华人民共和国刑法》中关于非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的规定：对非法集资行为进行刑事制裁。

《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：对非法集资行为的认定、法律责任和量刑标准进行详细解释。

国家对非法集资行为的严厉打击，维护金融市场秩序和社会稳定。

政策背景

各级政府和监管部门加强监管力度，打击非法集资行为，维护投资者权益。

政策执行情况

通过政策执行，有效遏制了非法集资行为的蔓延，保护了投资者利益。

政策效果评估

非法集资行为给投资者造成的经济损失，应承担相应的民事赔偿责任。

民事责任

违反相关法律法规的非法集资行为，将受到行政处罚，包括罚款、吊销营业执照等。

行政责任

构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪的，将面临刑事处罚，包括有期徒刑、拘役等。

刑事责任

05

培训效果评估与反馈收集

考试测评

对参加培训的人员进行考试测评，了解他们对培训内容的掌握程度。

问卷调查

通过设计问卷，对参加培训的人员进行调查，了解他们对培训内容、方式、效果等方面的意见和建议。

实际操作评估

通过观察参加培训的人员在实际操作中的表现，评估培训效果。

与参加培训的人员进行面对面沟通，了解他们的意见和建议。

面对面沟通

通过电话对参加培训的人员进行访谈，了解他们的意见和建议。

电话访谈

通过建立网络平台，让参加培训的人员在网络平台上发表意见和建议。

网络平台

加强与参加培训的人员的沟通，及时了解他们的意见和建议，不断改进培训工作。

通过多种渠道收集反馈信息，全面了解培训效果，为改进培训工作提供有力支持。

针对评