2024年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷精品5522.pdfVIP

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1.基金公司业务风险的主要责任人为（）。

Ⅰ．董事会

Ⅱ．监事会

Ⅲ．管理层

Ⅳ．相关岗位员工

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境

变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。

2.根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（）。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金

答案：D

解析：依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指

数）型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金；

被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的

表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又

被称为指数型基金。

3.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类

别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金

具有（）特点。

A．一只基金，多类份额，多种投资工具

B．交易所上市，可分离交易

C．份额分级，资产合并运作

D．内含衍生工具与杠杆特性

答案：A

解析：分级基金具有一只基金，多类份额，多种投资工具的特点。普

通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助

结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，

可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。

4.下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处，说法错误的是

（）。

A．股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险

B．非上市股票基金每一交易日只有一个价格

C．股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

D．可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

答案：D

解析：D项，人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如

财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合

理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。

换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，

因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

5.金融市场按交割期限可划分为（）。

A．现货市场和期货市场

B．货币市场和资本市场

C．股票市场和债券市场

D．初级市场和二级市场

答案：A

解析：金融市场的分类主要有以下几种：①按照交易工具的不同期限

分为货币市场和资本市场；②按照不同的交易标的物分为票据市场、

证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；③按交割期限分

为现货市场和期货市场；④按交易性质分为发行市场和流通市场；⑤

按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场。

6.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

A．基金管理人

B．基金发起人

C．基金份额持有人

D．基金托管人

答案：A

解析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，管

理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在

虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

7.下列关于基金份额的发售的说法，错误的是（）。

A．基金份额的发售，由基金管理人负责办理

B．应当在基金份额发售的3日前公布相关文件

C．基金募集期间募集的资金应存入专门账户

D．募集期限一般不得超过5个月

答案：D

解析：D项，基金的募集期限自基金份额发售之日