理财19-3练习卷_原创精品文档.pdfVIP

练习卷

[矩阵文本题]*

姓名：

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班级：

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学号:

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1、理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是

（）。[单选题]*

A.接触客户，建立信任关系(正确答案)

B.分析客户家庭财务现状

C.明确客户的理财目标

D.制定理财规划方案

2、个人理财业务活动中法律关系的主体有（）。[单选题]*

A.金融机构和客户(正确答案)

B.金融机构和非金融机构

C.银行和客户

D.银行和自然人

3、如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率约为（）。(答案取近似

数值)[单选题]*

B.-2%()

C.12%

D.2%

4、因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。[单选题]*

A.效力待定合同

B.无效合同

C.可撤销合同(正确答案)

D.有效合同

5、下列不属于理财师职业特征的是（）。[单选题]*

A.专业性

B.谨慎性(正确答案)

C.综合性

D.动态性

6、下列不属于理财师执业资格认证标准的是（）。[单选题]*

A.情绪管理(正确答案)

B.工作经验

C.教育

D.考试

[单选题]*

A.T+1或T+2

B.T+2或T+3(正确答案)

C.T+3或T+4

D.T+4或T+5

8、下列关于合同订立的表述，错误的是（）。[单选题]*

A.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不

正当地使用

C.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力

D.当事人必须本人订立合同，不得代理(正确答案)

9、下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（）。[单选题]*

A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计

和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

B.税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综

合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的(正确答案)

D.通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的

10、民事活动中最核心、最基本的原则是（）。[单选题]*

A.公平

B.自愿

C.诚信(正确答案)

11、下列家庭生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是（）。[单选题]*

A.家庭成长期

B.家庭形成期

C.家庭衰老期(正确答案)

D.家庭成熟期

12、银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。[单选题]*

A.长远教育规划

B.近期教育规划

C.子女教育规划(正确答案)

D.本人教育规划

13、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，对于公募资产管理产

品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度，其中封闭式产品至少（）披露

次。[单选题]*

A.每天

B.每月

C.每周(正确答案)

D.每季度

14、根据《中华人民共和国继承法》关于继承顺序的规定，下列不属于第一顺序继

承人的是（）。[单选题]*

(正确答案)

B.配偶

C.父母

D.子女

15、企业某新产品开发成功的概率为80%，成功后的投资报酬率为40%，开发失

败的概率为20%，失败后的投资报酬率为-100%，则该产品开发方案的预期投资报

酬率为（）。(答案取近似数值)[单选题]*

A.40%

B.20%

C.18%

D.12%(正确答案)

16、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，国有银行、股份制商业银行、邮

政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于（）。[单

选题]*

A.20人(正确答案)

B.10人

C.40人

D