2024年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷精品5541.pdfVIP

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1.某新基金成立后，两周内单位净值达到1.03元，基金销售人员

据此计算其年化收益达到78.21%，并向客户宣传，这一情况属于下列

哪类不合格的销售行为（）。

A．没有有效识别客户的风险承受能力

B．片面夸大短期业绩

C．与基金招募说明书不符，进行虚假描述

D．对产品的介绍出现重大遗漏

答案：B

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说

明书相符，不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、

保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险

的或者片面强调集中营销时间限制的表述。基金宣传推介材料可以登

载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效

不足6个月的除外。

2.关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作

用，下列表述错误的是（）。

A．中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分

B．中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业

活动享有执法监督权

C．中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职

业道德层面对基金从业人员进行监督

D．中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则

答案：B

解析：政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动

进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执

业活动进行监管。

3.在基金管理人内部控制监督机制上，下列表述正确的是（）。

Ⅰ．建立基金管理人重大决策集体审批制度

Ⅱ．建立部门之间互相牵制的制度

Ⅲ．加强对关键岗位管理人员的控制监督

Ⅳ．建立关键岗位轮岗和定期稽查制度

A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：在内部控制监督上，不能出现重程序监督、不注重对“内部人”

监督的偏向。具体内容包括：①要加强对基金管理人的内部控制监督，

建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人

独断专行；②要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之

间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；③要加强

对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，

以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全

企业内部控制监督机制。

4.下列关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，说法错误

的是（）。

A．销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求

B．财务状况良好，运作规范稳定

C．制定了完善的资金清算流程、业务流程

D．有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

答案：A

解析：申请注册基金销售业务资格应当具备下列条件：①具有健全的

治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财

务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、

安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和

赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理

平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证

券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家

规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监

会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承

受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、

销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中

国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要

求的反洗钱内部控制制度；⑨中国证监会规定的其他条件。

5.关于基金管理公司风险管理工作的次序，下列正确的是（