助贷销售知识培训课件.pptx

助贷销售知识培训课件

CATALOGUE目录助贷销售概述助贷销售的核心技能助贷销售的流程管理助贷销售的风险防控助贷销售的团队建设与管理助贷销售的实战案例分析

助贷销售概述01

助贷销售是指金融机构或助贷机构通过向潜在客户推销贷款产品及相关服务，协助客户解决资金需求的销售行为。定义助贷销售注重了解客户的实际需求，提供个性化的贷款解决方案。以客户需求为导向助贷销售人员需要具备专业的金融知识和良好的服务意识，以提供高质量的咨询和服务。强调专业性与服务性助贷销售往往需要与金融机构、评估机构等多方合作，共同为客户提供全面的贷款服务。涉及多方合作助贷销售的定义与特点

助贷销售的市场现状市场规模不断扩大随着经济的发展和消费者金融需求的增加，助贷销售市场规模不断扩大。竞争日益激烈助贷销售市场竞争日益激烈，金融机构和助贷机构纷纷加强营销推广和服务提升。监管政策不断完善监管部门对助贷销售的监管政策不断完善，要求金融机构和助贷机构加强风险管理、保护消费者权益等。

123随着互联网和人工智能等技术的发展，助贷销售将越来越注重数字化与智能化发展，提高销售效率和客户体验。数字化与智能化发展消费者对金融服务的需求越来越个性化，助贷销售将更加注重提供个性化与定制化的服务。个性化与定制化服务金融机构和助贷机构将更加注重跨界合作与综合金融服务，为客户提供更加全面的金融解决方案。跨界合作与综合金融服务助贷销售的发展趋势

助贷销售的核心技能02

通过与客户沟通，深入了解客户的贷款需求、还款能力、贷款用途等关键信息。了解客户需求客户需求定位风险评估根据客户需求，为客户提供合适的贷款产品，包括贷款额度、期限、利率等。对客户信用状况、还款能力等进行综合评估，确保贷款安全。030201客户需求分析与定位

熟练掌握各种贷款产品的特点、适用人群、申请条件等。贷款产品知识了解市场上同类贷款产品的优缺点、利率水平、申请流程等，以便更好地向客户推荐合适的产品。竞品分析关注行业动态，了解最新的贷款产品和技术，提升个人专业素养。产品创新产品知识与竞品分析

掌握有效的沟通技巧，包括倾听、表达清晰、回应迅速等，以便更好地与客户建立信任关系。沟通技巧熟悉各种谈判策略，如给出优惠条件、提供增值服务、强调产品优势等，以促成交易。谈判策略学会应对客户的拒绝和异议，通过耐心解释、提供解决方案等方式，争取客户的理解和支持。应对拒绝销售技巧与谈判策略

客户开发通过参加行业活动、拓展社交圈子等方式，积极开发新的客户资源，扩大业务范围。客户关系维护定期回访客户，了解客户对贷款产品的满意度和反馈意见，及时解决问题，提升客户满意度。客户服务优化不断提升客户服务水平，包括提供个性化的贷款方案、优化申请流程等，以提高客户满意度和忠诚度。客户关系维护与开发

助贷销售的流程管理03

03客户初步筛选收集客户基本信息，进行初步筛选，判断客户是否符合助贷产品的基本要求。01确定目标客户群体根据助贷产品的特点和市场定位，明确目标客户群体，如小微企业、个体工商户等。02拓展客户渠道通过线上、线下等多种渠道寻找潜在客户，如社交媒体、行业展会、商会协会等。客户开发与筛选

深入了解客户需求与客户进行深入沟通，了解客户的贷款用途、还款来源、抵押物情况等详细信息。评估客户信用状况通过查询征信系统、了解客户经营情况等方式，评估客户的信用状况。设计贷款方案根据客户需求和信用状况，为客户设计合适的贷款方案，包括贷款金额、期限、利率等。客户需求确认与方案设计

将设计好的贷款方案呈现给客户，详细解释方案的各项条款和注意事项。方案呈现与客户进行谈判，根据客户的反馈调整贷款方案，直至双方达成一致意见。谈判与调整在律师或法律顾问的指导下，与客户签订正式的贷款合同。合同签订方案呈现与谈判签约

按照合同约定，协助客户完成相关手续，如抵押物登记、保险购买等，确保贷款顺利发放。合同执行定期与客户联系，提醒客户按时还款，协助客户解决还款过程中遇到的问题。还款管理为客户提供持续的售后服务，如解答疑问、提供咨询等，提高客户满意度。售后服务合同执行与售后服务

助贷销售的风险防控04

信用评分模型运用先进的信用评分模型，对借款人进行信用评级，预测其违约风险。风险定价策略根据借款人的信用评级，制定相应的风险定价策略，实现风险和收益的平衡。信用信息收集收集借款人的基本信息、财务状况、征信报告等，以全面了解其信用状况。信用风险识别与评估

操作风险管理与防范流程规范化建立完善的助贷销售流程，确保各环节操作规范、透明。权限管理实施严格的权限管理，防止内部人员滥用职权、违规操作。监督检查定期对助贷销售业务进行监督检查，及时发现并纠正存在的问题。

法律法规遵守建立合规风险识别机制，及时发现潜在的合规风险。合规风险识别应对措施制定针对识别出的合规风险，制定相应的应对措施，如调整业