原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
【参考文档】申请法院调查他人银行流水-优秀word范文
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！
==本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！==
申请法院调查他人银行流水
篇一：调查取证申请书(银行存款)样本
调查取证申请书
申请人：XXX，女，汉族，19XX年XX月XX日出生，身份证
号码：，住址：。
申请事项：
请求人民法院依职权至XX银行调取户名为：XXX，银行账号为：的银行存款数额；
事实和理由：
申请人诉XXX民间借贷纠纷一案已由贵院受理，由于在XX银行的存款账单，以必须账户本人或法院协调才能调查存款账单的原因，申请人无法从银行调取到该资料。申请人特向贵院提出上述申请事项，恳请贵院准许。
此致
xx市xx区人民法院
申请人：
年月日
篇二：申请法院调查银行存款情况如何写申请书
申请法院调查银行存款情况如何写申请书？
调查申请书格式范本：
法院调查取证申请书
上海市浦东新区人民法院：
贵院受理的案号为（201X）浦民一民初字第（66XX）号原告李某诉被告朱某等离婚后财产纠纷一案，贵院已立案受理。李某与朱某原夫妻共同财产的范围是本案争议焦点。因法律法规限制，原告无法自行收集银行储蓄资料，故特申请法院调查收集：
开户名为朱某在招商银行上海市分行自1997年10月至201X年7月31日的存取款情况（请打银行存取款明细单）。
招商银行账号：00213XXX
招商银行上海分行地址：上海市陆家嘴东路161号，邮编：201X20
申请人：
二OO五年八月七日
需要特别指出的是，如果申请法院调查银行存款情况，务必请法官在调查时打“存取款明细清单”。一般不予以指明，法院只会查账号的余额。若在调查之前存款人已将大笔存款转移，法院不查存取款明细就不会发现，申请人的权益自然也就得不到维护。因此，在申请法院调查时，一定要特别注明打“存取款明细”字样。如果法院没有打印，只提供余额，则是法院工作有缺，申请人仍有权要求法院再查，直至查清。这样，才能防止共同财产的遗漏。实践中，有个别法院的个别法官在当事人提交了申请调查银行存款申请书后，不仅要求当事人提供银行账号，而且还一定要求当事人提供具体的开户行，否则，拒绝为当事人调查。我们认为，这是不妥的。凭着银行唯一的开户账号，查清该账户的开户行及具体信息应该不是问题，过多地要求当事人提供无法自行收集的信息显然对当事人是不公平的，可能是极个别法官怠于工作的表现。一旦遇上此种情况，当事人可以根据《举证规则》，要求法院出具书面的决定，对决定不服，可以申请同级法院复议，或采取其他补救措施。相关案例：
范某（男）与娇某（女）1993年在上海市某区登记结婚，1994年育有一子。201X年双方因夫妻感情不和而诉讼离婚。在离婚时，双方对共同财产的范围产生重大分歧，范某主张，在婚姻关系存续期间内，女方有一建设银行账户内有近二十万元的存款被转移，女方娇某则辩称其从未有过建设银行的账户，男方倒是在建设银行有账户，但具体账号其不知晓。由于男方不能提供银行存款的具体信息，上海市某区人民法院在判决书中，以原告范某提供证据不足为由，没有处理相关的建设银行的存款。离婚后，范某在清理房间内无意又发现了女方建设银行的账号，随即又以离婚后财产纠纷为案由，向上海市某区人民法院提起诉讼。法院经过到银行调查，发现201X年3月，女方曾到银行一次性将18万元存款提走并销户，随即判决该笔款项属夫妻共同财产，因女方在离婚诉讼中有隐匿财产的恶意，故判决，女方返还男方11万元共同财产。
篇三：尽职调查实务指南
附件3:尽职调查实务指南
说明：该指南为参考内容，非强制执行。
一、尽职调查要点
尽职调查是信贷流程的核心与关键，按照调查方式可分为调查准备，正面调查，侧面调查，调查内容应包括借款人的生产和生活两个方面。通过信息的收集和检验，调查组应理解和掌握借款人整体情况，形成感性认识。通过获取数据，对感性认识加以量化和深化，以最终形成判断与结论。
（一）调查重点
1、借款申请人所提供的资料是否真实、合法和有效，通过面谈了解借款人申请是否自愿、属实，贷款用途是否真实合理，是否符合我公司规定。
2、借款人是否具备按时足额偿还贷款本息的能力。
3、通过查询我公司特别关注客户信息系统、人民银行个人信息基础数据库，判断借款人及其配偶、保证人信用状况是否良好，了解借款人已贷款情况。
4、对借款人进行信用等级评定，判断借款人资信状况及贷款风险状况。
5、借款人及其经营实体信誉是否良好，上门实地调查经营实体是否具有必要的经营场所，经营是否正常。
6、贷款采用保证担保方式的，保证人是否符合我公司相关规定，并重点审核保证人担保能力证明资料的正式性。
7、借款人是否有不良嗜好。例如：吸毒、赌博、包养
文档评论（0）