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公司流动性风险应急预案

第一章总那么

第一条为加强公司（以下简称“公司”）应对流动性风险的应

急管理，规范流动性风险应急处理流程，防止风险的扩散和蔓

延，保证公司持续、稳定、健康、有序开展，根据《企业集团

财务公司管理方法》等法律法规，制定本预案。

第二条本预案适用于公司在出现流动性应急状态时的应急处

理。

第三条本预案所称流动性风险，是指公司无法以合理本钱及时获

得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付

义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

第四条本预案所指流动性风险应急状态是由流动性

风险触发因素引发的公司负债短期内大量流失、短期融资成本大幅提高、外部融资困难而不能保证正常对外支付的状态。

第五条公司流动性风险管理框架包括发生流动性风险时明确的

职责和分工，设定并监控内外部流动性风险监测指标，有效识别产生

流动性风险的预警信号和触发条件，处置流动性风险所采取的具体

措施。

第二章组织架构和部门职责

第六条建立流动性应急领导小组，小组成员为:

组长：公司总经理

成员包括：公司领导以及计划财务部、风险管理部、结算业务

部、信贷业务部、办公室等部门负责人。

第七条职责分工一、领导小组的主要职责：

（一）决定启动、终止本预案。

（二）召开紧急会议，研究流动性风险突发事件的处置方式，

启动应急处置方案。

（三）监督指导应急处置方案的具体执行情况和执行结果，直

至流动性风险应急状态及触发因素消除。

（四）向领导层报告突发事件的相关信息和处置方案。

（五）向监管部门、外部审计师等报告突发事件的相关信息和

处置方案。

二、各部门主要职责（一）计划财务部：

负责日常流动性风险管理指标的监测和报告，牵头制定流动性

风险应急预案，根据应急领导小组的工作部署，牵头实施应急处置方

案。与同业机构保持良好、迅速的信息沟通,积极争取拓宽融资渠道。

根据流动性风险发生的严重程度,及时匡算资金头寸，与结算业务部、

信贷业务部协调沟通,做好存、贷款工作的应急调整及信贷资产转让

业务的计划安排，并与人民银行等相关部门联络沟通。

（二）风险管理部：负责根据应急领导小组的工作部署,协调

风险管理条线的相关工作，包括审批信贷资产转让业务等，并将结果

情况及时通知计划财务部。当流动性应急预案启动时，负责与计划财

务部密切沟通，了解应急预案的执行情况，以便风险管理部对全公司

流动性风险情况进行综合分析。

（三）结算业务部：负责根据应急领导小组的工作部署,协调

客户付款需求，加大吸揽存款力度，并将执行结果通知计划财务部。

（四）信贷业务部：负责根据应急领导小组的工作部署,及时

调整信贷业务发放节奏，与外部机构沟通信贷资产转让和转贴现业

务，与人民银行联络沟通相关业务，并将执行结果通知计划财务部。

（五）办公室：负责根据应急领导小组的工作部署，进行舆情

监测和媒体关系协调，牵头组织舆情应对工作。

第三章预警信号和触发条件

第八条公司目前根据经营情况和现金流量管理情况设定并监控

内外部流动性预警指标，以分析公司所面临的潜在流动性风险。通过

有效识别、分析产生流动性风险的预警信号和触发条件，进而采取有

力措施应对流动性风险。

第九条预警信号主要包括：

一、存款短时间内流失异常，周流失率超过15%。

二、存款余额连续六个月出现下降。

三、短期内资产质量恶化，拨备覆盖率指标急剧下降。

四、连续两个工作日流动性资产无法满足最大累计现金流出额。

五、连续两个工作日备付金率低于5%。

上述预警信号发生后，需要密切关注其对流动性风险触发条件

的影响，做好预案安排。

第十条触发条件主要包括：

一、连续5个工作日流动性资产无法满足最大累计现金流出额。

二、连续5个工作日备付金