新型非法集资培训ppt课件总结.pptx

新型非法集资培训PPT课件总结

contents目录非法集资的定义与特点新型非法集资的识别与防范新型非法集资案例分析法律责任与处罚投资者保护与教育总结与展望

非法集资的定义与特点01

0102定义非法集资是一种违法行为，严重扰乱金融秩序，损害投资者利益，影响社会稳定。非法集资是指未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内向投资者还本付息或者给予回报，向社会不特定对象吸收资金的行为。

特点未经有关部门依法批准，不具备合法经营资格。承诺在一定期限内向投资者还本付息或者给予回报。面向社会不特定对象吸收资金，具有广泛性和不确定性。以高额回报为诱饵，吸引投资者参与。非法性回报承诺社会不特定对象高额回报诱惑

以投资理财为名，承诺高回报、低风险，吸引投资者投资。投资理财类非法集资以股权众筹为名，向投资者募集资金，用于创业或项目投资。股权众筹类非法集资以虚拟货币为名，发行虚拟货币或进行虚拟货币交易，吸引投资者投资。虚拟货币类非法集资以消费返利为名，吸引消费者购买商品或服务，并承诺高额返利。消费返利类非法集资常见形式

新型非法集资的识别与防范02

警惕高息诱惑了解投资项目注意集资方背景警惕非法集资行为识别方轻信高额回报承诺，尤其是远高于市场平均收益的投资机会。对投资项目进行深入了解，核实相关资料和资质，确保投资合法合规。警惕不熟悉或来路不明的集资方，了解其经营状况、信用记录等信息。关注政府部门发布的非法集资风险提示，了解常见的新型非法集资手段和特征。

加强金融知识和投资风险意识，不盲目追求高收益。提高风险意识遵循“风险自负”原则，理性评估自身风险承受能力和投资目的。理性投资通过正规、合法的金融机构进行投资，避免参与非法集资活动。选择正规渠道如发现涉嫌非法集资行为，应及时向相关部门举报，维护自身权益和社会稳定。及时举报防范措施

向当地公安机关、金融监管部门等举报涉嫌非法集资行为。政府部门举报电话官方网站举报信函举报当面举报通过相关政府部门官方网站进行在线举报。将举报材料邮寄至相关部门指定地址。直接前往当地相关部门进行举报，提供相关证据和资料。举报途径

新型非法集资案例分析03

网络借贷平台非法集资是一种利用互联网平台进行的非法集资行为，通常以高利率和短期回报为诱饵，吸引投资者投资。总结词近年来，随着互联网的普及和金融科技的发展，网络借贷平台非法集资案件呈上升趋势。这些平台通常以高利率和短期回报为诱饵，吸引投资者投资。然而，这些平台往往没有经过相关部门的审批和监管，存在较大的风险和不确定性。一旦平台出现问题或跑路，投资者往往面临巨大的损失。详细描述案例一：网络借贷平台非法集资

总结词虚拟货币非法集资是指利用虚拟货币进行非法集资的行为，通常以高收益和低风险为诱饵，吸引投资者投资。详细描述虚拟货币的兴起为非法集资提供了新的渠道。一些不法分子利用虚拟货币的高收益和低风险为诱饵，吸引投资者投资。这些虚拟货币可能存在较大的风险和不确定性，投资者往往无法获得有效的监管和保障。一旦虚拟货币出现问题或跑路，投资者往往面临巨大的损失。案例二：虚拟货币非法集资

VS养老服务非法集资是指利用养老服务项目进行非法集资的行为，通常以高回报和养老服务为诱饵，吸引投资者投资。详细描述随着人口老龄化的加剧，养老服务市场逐渐成为非法集资的热点领域。一些不法分子利用养老服务项目的高回报和养老服务为诱饵，吸引投资者投资。这些项目可能存在较大的风险和不确定性，投资者往往无法获得有效的监管和保障。一旦项目出现问题或跑路，投资者往往面临巨大的损失。总结词案例三：养老服务非法集资

法律责任与处罚04

010204相关法律法规《中华人民共和国刑法》中关于非法集资的法律规定。《中华人民共和国证券法》中关于证券发行和交易的法律规定。《中华人民共和国保险法》中关于保险业务的法律规定。其他相关法律法规和司法解释。03

根据非法集资的情节和后果，可判处拘役、有期徒刑等刑事处罚。刑事处罚包括罚款、吊销执照等行政处罚措施。行政处罚非法集资行为给投资者造成损失的，行为人应承担民事赔偿责任。民事赔偿处罚措施

公安机关负责调查处理涉嫌非法集资的案件，依法追究刑事责任。刑事责任追究行政责任追究民事责任追究相关行政机关对非法集资行为进行查处，依法追究行政责任。投资者可以通过民事诉讼等方式追究行为人的民事责任，要求赔偿损失。030201法律责任追究

投资者保护与教育05

保护投资者财产权采取措施保障投资者资金安全，防止资金被非法挪用或侵占。维护投资者参与权和退出权提供公平、公正、透明的投资环境和退出机制，确保投资者自由选择和退出。保障投资者知情权确保投资者获得充分、准确、完整的信息，了解投资风险和收益。投资者权益保护

投资者教育的重要性提高投资者风险意识通过教育使投资者了解投资风险，避免盲目跟风和