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司库结算业务操作流程
司库结算业务概况
司库资管平台资金结算模块提供对公支付、对私报销、同户名划转、财务公司内部转账以及薪酬支付等多元化结算功能，司库与商业银行和财务公司打通直联支付渠道，支付发起账户支持财务公司内部账户和直联外部银行账户，能较好地满足司库用户的日常支付需求。
直联银行账户的支付渠道覆盖7家银行，包括工行、农行、中行、建行、中信、招行及交行；财务公司内部账户支付渠道通过与财务公司核心业务系统打通，可实现代理支付及财务公司内部转账间账户。同时，司库建立资金支付合规规则库并在结算支付环节嵌入合规性预警机制，对异常交易进行审核和预警拦截，有效降低资金结算风险，协助各单位保障资金及流动性安全。
结算业务准备工作
核对银行账户基础信息
账户信息是支付指令的重要组成部分，账户信息是否完整准确直接影响支付效率，因此需及时核对并修正不准确信息。
账户信息是支付指令的重要组成部分，账户信息是否完整准确直接影响支付效率，因此需及时核对并修正不准确信息。
账户信息核对方式如下：登录司库资管平台账户管理模块，核对内容包括：账号、户名、开户机构、账户类别、资金集中状态、转账权限、接入方式及收款行联行号是否标准等。如发现信息不完整、不准确，请登录中核财务账户管理系统进行账户信息修改或补录。
办理银行账户归集授权
办理银行账户归集授权是通过司库平台使用外部银行账户进行直连支付的必要基础。因此，请核对待支付银行账户是否已办理账户归集授权，如未办理，请尽快联系司库管理中心提交归集授权材料，及时办理归集授权。各行对于银行账户支付的权限要求不一，请对照银行侧提供的账户权限要求，补齐账户授权权限。
各行直连账户直连支付的要求请见附件1，账户授权办理联系方式请见附件2。
银企直连授权材料下载路径：打开“中核司库”微信小程序，点击【核小智业务驿站】，找到“银企直连授权材料”下载即可，文件包中附有填写说明。
与银行签署相关业务协议
部分银行需要签署直连回单授权、薪酬支付协议等协议，方可开展相关直连业务。如需通过司库开展相关业务，请及时联系本单位银行账户所属开户行办理。各家银行具体要求汇总如下：
银行名称
薪酬或其他代发协议
电子回单协议
工商银行
需要
不需要
农业银行
需要
需要
中国银行
需要
不需要
建设银行
未开通网银代发或柜面代发协议的，需签代发协议和直连代发申请表；已开通任一代发协议的，只签直连代发申请表
不需要
交通银行
需要
不需要
招商银行
不需要
在网银自助申请打印
中信银行
需要
不需要
开通司库资金结算功能权限
因结算用户需进行用户信息及密钥介质双重验证，因此在司库资管平台注册成功实名制用户后，如需使用司库结算业务相关功能，还需向司库管理中心提交资金结算功能权限相关表单，完成结算用户权限开通后再开展结算业务。每道支付流程至少需要两名结算操作人员开展业务，因此需要确保两名人员用于结算权限。
(1)用户注册：未在司库未注册用户的，各单位先申请注册司库信息系统用户权限，需填写《中核集团司库信息系统用户申请表》（附件3），需财务负责人签字并加盖公章；
(2)结算权限申请：各单位填写《中核集团司库信息系统用户权限申请表》（附件4），选择“结算审批类”用户角色，需财务负责人签字，并加盖预留印鉴及公章；
(3)U盾密钥申领及绑定：在权限申请基础上，需同时申领访问U盾密钥，填写《中核集团司库信息系统密钥申领表》（附件5），并与已注册用户绑定；如用户已持有财务公司网银系统U盾密钥，则无需重复申请，则直接填写《司库结算用户与U盾密钥绑定申请表》（附件6），将用户证书编号和用户信息提交司库管理中心进行绑定。如已有司库用户及结算权限，则直接进行U盾密钥申领及绑定。
申领权限联系方式：中核财务400热线400-010-0888
安装司库密钥驱动
用户在结算业务任一节点申请单保存时，系统会自动提示安装密钥证书驱动程序，在系统提示框中点击【下载】，下载完成后会自动进行证书安装及验证。
结算业务支付流程
为保障结算业务安全高效，从司库资管平台发起的结算业务支付流程均涉及经办指令、审核指令、发送指令三个必要环节，全程均需插入密钥操作，流程中将进行资金计划管控和资金风险防控规则校验，详细操作步骤请见附件3。支付大致流程如下：
1、经办指令：经办人员对付款业务（【对公付款单】/【对私付款单】/【同户名划转】）进行付款填单。票证业务需经办人员在审批结束后进入票证管理模块进行背书或贴现处理。
2、审批指令：审批人员在首页【代办】中查看指令详情，充分审核信息后，在页面进行流程审批或退回。
3、发送指令：直连账户付款需经办人员通过【指令控制台】功能对已审核的流程点击指令发送进行付款，也可按单位、业务类型（【对公付款单】/【对私付款单】/【同户名划转】）、最大金额、发送银行、频
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