小额贷款公司监督管理办法(试行).pdfVIP

第一章总则

第一条为加强对小额贷款公司的监督管理，确保规范经营，稳

步推进试点工作，根据《中华人民共和国公司法》、《关于小额贷款公

司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）、《湖南省小额贷款公司试

点实施意见》（湘政办发[2009]44号）、《湖南省小额贷款公司监督管

理办法（试行）》（湘政金发[2009]1号）、《小额贷款公司试点审批工

作指引》（湘政金发[2009]2号）、《ⅩⅩ市小额贷款公司监督管理办法

（试行）》和其他相关法律、法规，结合我区实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称小额贷款公司，是指由自然人、企业法人与

其他组织出资并经批准在我区范围内依法设立，不吸收公众存款，经

营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

第三条小额贷款公司是独立的企业法人，享有法人财产权，依

法享有民事权利，以全部法人财产对其债务承担民事责任。公司股东

依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的

出资额或认购的股份为限对公司债务承担责任。

第四条小额贷款公司应遵守国家法律法规，执行国家金融方针

和政策，在核准营业范围内依法开展业务。

第五条小额贷款公司坚持自主经营、自担风险、自负盈亏、自

我约束，其合法经营活动受法律保护，不受任何单位和个人干涉，因

经营管理不善导致的经营风险和市场风险，遵照市场原则由企业自行

承担。

第六条试点期间，小额贷款公司经营范围及服务对象限于ⅩⅩ

区行政区域内，不得跨区域经营和设立分支机构。

第二章机构设立

第七条小额贷款公司名称由行政区划、字号、行业、组织形式

依次组成，其中行政区划为ⅩⅩ市ⅩⅩ区，组织形式为有限责任公司

或股份有限公司。

第八条设立小额贷款公司应具备下列条件：

（一）有符合规定的公司章程；

（二）有符合要求的主发起人；

（三）股东具备相关资质条件，股权结构设置合理且符合规定要

求；

（四）小额贷款公司组织形式为有限责任公司的，注册资本不低

于3000万元；组织形式为股份有限公司的，注册资本不低于5000万

元，注册资本上限不超过2亿元(含增资扩股)。试点期间，小额贷款

公司组织形式限有限责任公司，股东不超过15人，股东均须为企业

法人，且注册地在ⅩⅩ市ⅩⅩ区所辖境内者优先；

（五）有符合任职资格要求的董事、监事及高级管理人员；

（六）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；

（七）有健全的内部组织机构和管理制度；

（八）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其

他设施；

（九）审批机关规定的其他条件。

第九条小额贷款公司主发起人由区金融证券工作办公室按照

“审慎经营、防范风险”的原则会同有关部门初核，经区小额贷款公

司试点工作领导小组研究择优审定。选择自然人作为小额贷款公司主

发起人的，还须经市金融办批准同意。

第十条主发起人为企业法人的，应具备以下条件：

（一）注册地在ⅩⅩ市ⅩⅩ区所辖境内；

（二）企业信誉良好、经营管理规范、实力较为雄厚；

（三）企业及其法定代表人无违法犯罪和不良信用记录；

（四）最近一个会计年度末净资产不低于1000万元，资产负债

率不高于70%；

（五）最近两个会计年度连续赢利且累计利润总额在500万元以

上。

第十一条主发起人为自然人的，应具备以下条件：

（一）拥有ⅩⅩ市ⅩⅩ区常住户口；

（二）有完全民事行为能力；

（三）无违法犯罪和不良信用记录；

（四）非党政机关、人民团体、国有企事业单位及金融机构在职

人员；

（五）个人权属清晰且无异议资产在3000万元以上（不含抵押、

担保类资产）。

第十二条小额贷款公司其它企业法人股东，应具备以下条件：

（一）注册地在ⅩⅩ市ⅩⅩ区所辖境内；

（二）企业市场信誉良好、经营管理规范、实力较为雄厚；

（三）企业及其法定代表人无违法犯罪和不良信用记录；

（四）企业财务状况良好，最近两个会计年度连续盈利且累计利

润总额在200万元以上；

（五）有较强的经营管理能力