续保转保的流程及话术课件.pptxVIP

续保转保的流程及话术课件

续保转保的基本概念续保转保的流程续保转保的话术技巧续保转保的案例分析续保转保的后续服务与客户关系维护

01续保转保的基本概念

续保的定义续保是指保险合同即将到期时，被保险人向保险人提出申请，要求在原保险期限、保险责任、保险金额的基础上延续保险合同期限的过程。续保是保险合同到期前，对于符合条件的被保险人，保险人同意继续承保的合同行为。

转保是指被保险人在保险期限内，由于某种原因需要变更原保险合同的内容或终止保险合同，向保险人提出申请，并按照保险人的要求支付相应的手续费的合同变更行为。转保包括合同内容的变更和合同主体的变更两种情况。转保的定义

续保和转保是保险合同的重要组成部分，对于被保险人来说，可以保证保险合同的连续性和稳定性，避免因保险合同到期或变更而带来的风险。通过续保和转保，被保险人可以继续享受保险保障，避免因保险合同到期或变更而产生的额外费用和麻烦。同时，续保和转保也是保险人维护客户关系、提高客户忠诚度的重要手段。续保转保的重要性

02续保转保的流程

续保流程核验资料签订保险合同保险公司核实客户资料，确保客户符合续保条件。客户支付保费，保险公司出具新的保险合同。客户提出续保需求确认保险条款续保生效客户主动联系保险公司，表达续保意愿。双方确认保险条款、保障范围及保费等细节。保险合同生效，客户继续享受保险保障。

转保生效保险合同生效，客户转保成功。签订保险合同客户同意后，签订新的保险合同。推荐新产品根据客户需求和风险承受能力，向客户推荐合适的新保险产品。客户提出转保需求客户因个人需求或保险产品更新换代等原因，希望转保。核验资料保险公司核实客户资料，了解客户现有保险情况。转保流程

010204注意事项提前了解保险条款和保障范围，避免因信息不对称造成误解。注意保险合同中的免责条款和除外条款，明确保险公司的保障范围和限制。在续保或转保前，确保已了解新产品的特点和优势，以便做出明智的决策。如遇保险公司或产品调整，及时与保险公司沟通，确保自身权益不受影响。03

03续保转保的话术技巧

尊敬的客户，您的保险即将到期，为了保障您的利益，我们建议您继续购买该保险。该保险具有全面的保障范围，能够满足您未来的风险需求。同时，现在续保还可以享受优惠价格和额外的服务。请问您是否有意愿继续购买？续保话术强调保险的保障范围、价格优惠和额外服务，以增加客户对保险的价值认知和购买意愿。续保话术要点续保话术技巧

转保话术尊敬的客户，我们注意到您的保险即将到期，考虑到市场变化和您的需求，我们建议您考虑转保。转保可以为您带来更多的保障和更优惠的价格，同时还可以享受更全面的服务。请问您是否愿意了解更多关于转保的信息？转保话术要点突出市场变化、客户需求和保障升级，以引导客户考虑转保，增加保险产品的竞争力。转保话术技巧

VS尊敬的客户，我理解您对保险的疑虑和担忧。首先，我想强调的是我们的保险产品是经过严格审核和认证的，保障范围和条款都是清晰明确的。其次，我们提供全面的售后服务，如果您在购买或使用过程中遇到任何问题，我们将竭诚为您服务。请问您是否还有其他的疑虑或问题？应对疑虑话术要点先表达理解，再解释产品特点和售后服务，以消除客户的疑虑和担忧，促进成交。应对疑虑话术应对客户疑虑的话术技巧

04续保转保的案例分析

总结词客户忠诚度高详细描述客户在保险到期前主动联系保险公司要求续保，对保险公司的服务表示满意，并表示愿意继续在该公司投保。成功案例一：客户主动要求续保

客户认可产品优势客户因不满原保险公司的服务或产品，选择转保至我司。在接洽过程中，客户经理通过专业的咨询和服务，成功说服客户选择我司产品。成功案例二：客户从其他保险公司转保详细描述总结词

失败案例：忽视客户需求导致的转保失败总结词忽视客户需求详细描述客户对原保险公司的产品和服务存在疑虑，但保险公司的客户经理未能及时察觉并解决客户的问题，导致客户选择其他保险公司投保。

05续保转保的后续服务与客户关系维护

续保后的客户关系维护续保后及时回访在客户完成续保后，应及时进行电话或短信回访，表达对客户的关心和感谢，了解客户对续保过程的满意度。定期跟进建立客户档案，定期跟进客户的车辆使用情况，提醒客户进行必要的保养和维护，增强客户对保险公司的信任。提供专业咨询针对客户在车辆使用过程中遇到的问题，提供专业的保险咨询和解决方案，提升客户满意度。

推荐适合的保险方案根据客户的实际情况，为客户推荐适合的保险方案，提供专业的保险咨询服务。建立良好的沟通渠道确保客户在需要时能够及时联系到保险公司，提供快速、有效的服务支持。转保后沟通需求在客户完成转保后，主动与客户沟通，了解客户的需求和期望，为提供更好的服务做好准备。转保后的客户关系维护

定期对客户进行电话或短信回访，了解客户的车辆使用情况，提醒客户进行必