2024年银行从业资格考试公共基础强化题及参考答案.pdfVIP

2023年银行从业资格考试《公共基础》第五章强化模拟试题

单项选择题

1.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为()年。

B.2C.3D.5

A.1

2.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账

户，经()同意，可以申请司法机关予以冻结。

A.中国人民银行B.地方政府C.纪检部门D.银行业监督管理机构负责人

3.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采用符合《反洗钱法》规定的客户

身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方B.客户C.该金融机构D.直接经办人

4.建立国家反洗钱数据库，妥善保留金融机构提交的大额交易和可疑交易汇报信息，是

()的职责之一。

A.银监会B.商业银行C.中国银行业协会D.中国反洗钱监测分析中心

5.下列属于大额交易的是()。

A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日合计支取人民币18万元

C.个人银行账户之间当日合计45万元人民币的款项划转

D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

2023年银行从业资格考试公共基础强化题：单项选择题

6.根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》,下列不能免于汇报的大额交易

是()。

A.当日合计45万元人民币的现钞结汇

B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

C.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同样外币币种间的转换

D.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转

7.被称为保密天堂的国家和地区一般都具有某些对应特性，如下不属于其特性的是()。

A.严格的银行保密法B.宽松的金融规则

C.有自由的企业法和严格的企业保密法D.严格的金融规则

8.洗钱过程中，()指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最轻易被侦查到的阶段。

A.融合阶段B.培植阶段C.处置阶段D.收益阶段

9.《中国人民银行法》规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到提议之日起()日

内予以答复。

A.10B.15

C.30D.60

10.为加强对银行业的监督管理，国务院于()设置了银监会。

11.下列不属于行政惩罚的是()。

A.罢职B.罚款C.责令停产停业D.吊销营业执照

多选题

1.中国反洗钱监测分析中心的职责包括()。

A.按照规定向中国人民银行汇报分析成果B.制定金融机构反洗钱规章

C.接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易汇报

D.规定金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易

E.经中国人民银行同意，与境外有关机构互换信息、资料

2.下列有关违反银行业监督管理规定的惩罚措施的说法，对的的有()。

A.对银行从业人员的行政惩罚是对其犯罪行为的法律制裁

B.对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等

C.对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施

D.吊销银行某业务许可证是一种行政处分

E.某银行从业人员违规查询账户也许受到行政处分

3.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的。银监会或者其省一级派出机构经

负责人同意，可以区别情形。采用下列措施()。

A.责令暂停部分业务、停止同意开办新业务B.限制分派红利和其他收入

C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

D.停止同意增设分支机构E.限制资产转让

4.常见的洗钱方式包括()。

A.借用金融机构B.伪造商业票据C.运用犯罪所得直接购置不动产和动产

D.通过证券和保险业洗钱E.借用空壳企业

2023年银行从业资格考试公共基础强化题：多选题

5.洗钱的过程一般包括如下阶段()。

B.处置阶段C.培植阶段D.收益阶段E.融合阶段

A.转移阶段

6.根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务重要有()。

A.健全反洗钱内控制度B.建立客户身份识别制度

C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保留制度，保留23年以上