银行客户经理考试：对公业务的合规管理.pdfVIP

1、多选农业银行合规管理组织框架的构成部分包括（）。

A.各级经营决策机构

B.高级管理层

C.监事会

D.合规负责人和合规管理部门、合规管理岗位等

正确答案：A,B,（江南博哥）C,D

2、多选下列选项属于农业银行尽职监督管理工作内容的是（）。

A.根据经营管理需要和内部控制要求，建立健全部门及条线业务运行管理机制

和规章制度

B.主动开展业务条线内部控制状况自查，持续识别、评估本条线范围内的内部

控制缺陷和风险

C.建立健全本条线重大风险预警机制和突发事件应急处理机制

D.对内外部各类检查发现问题进行整改及责任追究

正确答案：A,B,C,D

3、单选对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因

进行分析判断，以便对合规风险进行评估和监测，是（）。

A.合规风险评估

B.合规风险识别

C.合规风险应对

D.合规风险监控

正确答案：B

4、多选农业银行经营决策机构的合规管理职责是（）。

A.负责审议批准全行的合规政策

B.监督合规政策的实施

C.负责审议批准合规风险管理报告

D.对管理合规风险的有效性作出评价

正确答案：A,B,C,D

5、单选下列关于合规风险管理流程表述正确的是（）。

A.合规风险管理流程一般包括对合规风险的评估、识别、测试、应对、监控以

及合规风险报告

B.合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以

及合规风险报告

C.合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、测试、评估、应对、监控以

及合规风险报告

D.合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、应对、测试、监控以

及合规风险报告

正确答案：B

、多选对公客户经理在工作中应坚持客户至上，诚实守信，优质服务，做到

（）。

A.执行首问负责制

B.热情接待

C.语言文明

D.尊重隐私

正确答案：A,B,C,D

7、多选一个有效的合规管理体系相互依赖的组成要素包括（）。

A.董事会和管理层的监督管理

B.合规管理计划

C.合规管理审计

D.风险管理规划

正确答案：A,B,C

8、多选对公客户经理在工作中要自觉抵制（）。

A.欺诈

B.非法集资

C.商业贿赂

D.内幕交易

正确答案：A,B,C,D

9、单选对公客户经理在办理业务中应该遵循公平竞争，恪守（）原则。

A.价格竞争

B.适度夸大

C.贬低同业

D.客户自愿

正确答案：D

10、单选内部审计、监察、安全保卫等部门通过建立事后监督及责任追究机

制发挥再检查、再监督，是尽职监督管理工作的（）

A.第一道防线

B.第二道防线

C.第三道防线

D.第四道防线

正确答案：C

11、多选商业银行合规风险管理的“三道防线”包括：（）。

A.业务部门实施有效自我合规控制

B.合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理

C.内部审计事后控制

D.合规文化建设

正确答案：A,B,C

、多选作为对公客户经理，应拒绝洗钱，履行反洗钱义务，应及时报告

（）。

A.大额交易

B.可疑交易

C.境外交易

D.地下交易

正确答案：A,B

13、单选对规章制度、新产品、新业务、客户关系及其他重要事项进行合规

性审核和测试，确保农行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一

致，属于内控合规管理程序中的（）。

A.建立合规性审核制度

B.建立健全规章制度管理流程

C.建立合规风险监控、报告制度

D.建立关联交易管理制度

正确答案：A

14、单选对违规行为进行严格的责任认定和追究，充分体现倡导合规和惩处

违规的价值观念，属于内控合规管理程序中的（）。

A.建立合规绩效考核制度

B.建立有效的合规问责制度

C.建立合规检查和评价制度

D.建立违规整改制度

正确答案：B

15、单选违反法律、法规和准则而招致的风险是（）。

A.国家风险

B.信用风险

C.合规风险

D.市场风险

正确答案：C

16、单选针对外部监管部门、外部和内部审计及其它渠道发现的违规行为，

制订整改计划，明确整改责任，落实整改措施，监控整改过程，确保整改效

果，属于内控合规管理程序中的（）。

A.建立合规性审核制度

B.建立有效的合规问责制度

C.建立合规检查和评价制度

D.建立违规整改制度

正确答案：D

17、多选商业银行合