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2023-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟题库

单选题（共20题）

1.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

【答案】B

2.（2016年真题）根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

（2016年真题）根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3，T+7

B.T+2，T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】C

3.（2016年真题）投资者教育的内容不包括（）。

（2016年真题）投资者教育的内容不包括（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】D

4.基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

【答案】A

5.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。

协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

【答案】B

6.基金信息披露的原则体现在（）上。

基金信息披露的原则体现在（）上。

A.对披露内容和披露形式的要求

B.对披露制度和披露形式的要求

C.对披露法规和披露形式的要求

D.对披露法规和披露制度的要求

【答案】A

7.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，下列做法错误的是（）。

基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，下列做法错误的是（）。

A.基金销售人员应公平对待投资者

B.基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种

C.当基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时，应当确保投资者的利益优先

D.基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料

【答案】D

8.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.证券业协会

B.董事会

C.基金业协会

D.中国证监会及相关派出机构

【答案】D

9.（）应保证督察长的独立性。

（）应保证督察长的独立性。

A.董事会

B.监事会

C.证监会

D.基金管理人

【答案】D

10.下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。

下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。

A.严格账户管理

B.基金托管人应制定业务规则并监督实施

C.签订销售协议，明确权利和义务

D.禁止提前发行

【答案】B

11.在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()

在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()

A.基金托管人的资本规模

B.基金招募说明书所明示的投资方向／投资范围和投资比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金的历史规模和持仓比例

【答案】A

12.关于基金公司风险管理的目标，下列说法错误的是（）。

关于基金公司风险管理的目标，下列说法错误的是（）。

A.不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益

B.维护基金投资人的利益，为确保基金的份额持有人利益最大化，建立行之有效的风险控制制度，消除公司各环节的所有风险

C.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格

D.建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展

【答案】B

13.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资

B.投资

C.筹资

D.基金

【答案】B

14.（2021年真题）下列做法，违反基金职业道德的是（）。

（2021年真题）下列做法，违反基金职业道德的是（）。

A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品