国际贸易融资新业务：提单转仓质押操作规程.pdfVIP

**深圳分行信用证项下

提单转仓单质押业务操作规程

第一章

第一条为深入拓展国际结算业务新的业务增长点，规范信用证

项下提单转仓单质押业务的操作程序，防备业务过程中也许出现的多

种风险，根据《**国际结算业务管理规程》结合我行有关信贷政策特

制定本操作规程。

第二条本规程所称提单是指信用证项下出口方将货品装船后提

交的代表物权的海运提单；本规程所称仓单是指仓储企业在进口货品

通过报关入库后开出的代表货品所有权的专用提货单。

第三条信用证项下提单转仓单质押业务是指进口商以信用证项

下海运提单(物权单据)作为该笔信用证敞口的质押保证，向我行申

请开立信用证，货到由监管仓代理货品报关后，我行信贷人员与进口

商一起监督货品入库，实现提单转仓单的过程，同步进口商再把仓单

质押给我行，在质押期限内以货款分批赎货的业务。

第四条信用证项下提单转仓单质押业务是信用证结算业务结合

仓单质押业务发展而成的进口融资业务品种，它必须同步符合信用证

结算业务和仓单质押业务的规定。

第五条此业务是指经分行审贷会审批同意后，授信额度项下的

信用证业务，纳入统一授信范围，实行贸易融资额度管理。开立信用

证保证金比例一般不低于开证金额的30特殊状况经审贷会同意方

可减免。

第六条此业务项下信用证分即期及远期两种。开立远期信用证

的承兑付款期限根据实际的贸易付款周期确定，一般不超过180天。

第二章业务规定

第七条本产品重要的服务对象是具有进出口经营权，以存货或

在途货品为重要资产，无法向银行提供其他担保方式的商贸型或生产

型企业。

第八条此类业务的商品必须是具有易储存保管、价格相对稳定、

变现能力强等特点的大宗货品。

第九条信贷人员在调查过程中要详细理解申请企业进(出)口

业务状况以及拟质押货品的种类、名称、数量、规格、价值确定方式

及质押率；货品的价格变动状况及变动趋势；货品变现的难易度及保

留规定等。申请企业应具有经营此类商品的业务记录，并原则上规定

与有关出口商有从事该项贸易的进口结算记录。

第十条进口的货品抵达目的地必须寄存在我行指定的监管仓，

并签有三方监管协议。监管仓必须是通过我行严格挑选，具有进出口

经营权和代理报关的业务范围的法人实体，具有信誉度高、管理规范、

设施完善等特点。假如在监管仓没有整体购置货品保险的状况下，须

规定授信客户对质押物购置以我行作为受益人的保险，保额至少等于

货值的110??

第十一条此类进口贸易必须符合国家进出口和外汇管理等政策

规定。如进口货品属国家“进口许可证”或配额管理的，必须提供有

关进口批文和证明材料。

第十二条信用证项下的单据必须有两个要件：(一)货运单据是

全套海运提单，在信用证条款中必须明确“空白昂首、空白背书、全

套海运提单”的条款。(二)保险单据是以我行为第一受益人、以信用

证项下所有货品价值110??保额的海洋运送保险单。(三)至少一式

第三章操作方式

第十三条分行审贷会审批同意后，支行即与授信客户签订综合

授信协议及《权利质押协议》,同步与指定监管仓和授信客户三方签订

一式三份的《质物监管协议》(样式见附件1)。并向监管仓提供一式

两份盖有我行预留印鉴和有权人签字字样的《预留印鉴告知书》(样式

见附件2)。监管仓盖章后，一份留底，一份退回我行。《质物监管协

议》上，监管仓的有权签字人必须是法定代表人或被授权人(监管仓

须向我行提交法人代表证明书和授权书)。

第十四条授信客户向我行提交额度项下的单笔开证申请书与国

外供货方签订的加盖公章的进口协议复印件以及该信用证项下货品到

港报关所需的空白《报关委托书》及《报检委托书》等报关要件(加

盖企业公章)。信贷人员要尤其留心审查境外供货方的资信状况，以及

其与授信申请人以往的业务往来状况，以防止供销双方骗取我行信用

和外汇资金的事件发生。

第十五条支行审核、审查无误后，按分行的信用证开证业务流

程操作，交由国际部对外开证。支行及国际部对此类信用证业务设专

题管理。支行在开证后要随时理解装船期，与否按期装船，并要建立

“船务查询登记薄”。

第十六条国际部收到全套进口单据，经审单无不