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2023-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合提升测试卷和答案

单选题（共20题）

1.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A.确定性效应

B.反射效应

C.隔离效应

D.框定效应

【答案】C

2.下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。

下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅴ

【答案】A

3.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

【答案】C

4.根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。

根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

5.预期效用函数的公理化假设包括（）。

预期效用函数的公理化假设包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C

6.下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。

下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

7.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A.1

B.3

C.7

D.10

【答案】B

8.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A.短期偿债能力绝对有保障

B.营运资金大于零

C.速动比率大于1

D.资产负债率大于1

【答案】B

9.下列选项属于个人理财的目标有（）。

下列选项属于个人理财的目标有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】D

10.下列属于跨期套利的有（）。

下列属于跨期套利的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】B

11.个人生命周期中维持期的主要特征有（）。

个人生命周期中维持期的主要特征有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

12.制定投资规划时的步骤包括（）。

制定投资规划时的步骤包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

13.下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有()。

下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有()。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

14.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A.总额差异的重要性要大于细目差异

B.要定出追踪的差异金额或比率门槛

C.依据预算的分类个别分析

D.刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

【答案】D

15.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】D

16.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A.风险认知度

B.风险偏好

C.实际风险承受能力

D.风险意识

【答案】B

17.以下属于遗产规划内容的有()。

以下属于遗产规划内容的有()。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

18.下列关于Stata的说法,正确的有（）。

下列关于Stata的说法,正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

19.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A.总额差异的重要性小于细目差异

B.要定出追踪的差异金额或比率门槛

C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D.若实在无法降低支出，需设法增加收入

【答案】