银行合规知识培训成品.pptxVIP

合规内控管理;;;;;;;;巴塞尔银行监管会2005年4月29日发布《合规与银行内部合规部门》，规定了银行各层级在合规方面的职责，界定了合规概念，《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立;;合规风险引发的后果

法律制裁和监管处罚

经济损失

声誉损失;

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;;职业银行家的工作不是躲避风险，而在于积极地经营风险和管理风险，并通过风险管理创造价值;;

有效的合规风险管理机制

是银行构建全面风险管理体系的基础

是构建有效内部控制机制的基础和核心

是银行安全稳健运行的重要基础;《商业银行合规风险管理指引》;就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表外头寸损失的风险。;合规管理失控是三大风险产生的主要诱因之一，有效的合规管理可以极大减少各种风险给银行带来的损失。;银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件的论述：

综合分析银行业案件特征，不难得出这样的结论，

即好银行之所以好关键是两条：

第一，有严密的内控制度;

第二，严格执行了这些制度。;合规的实质——规的执行;;总行、分行设立内控合规管理会和反洗钱领导工作小组，负责全行内控、合规、案件防控、操作风险管理以及反洗钱事务的统一管理、组织、协调工作。

分行内控合规管理委员会每季召开例会

反洗钱领导工作小组每季度召开例会

也可根据需要随时召集;以银行合规治理结构为基础，三道防线：业务