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证券投资顾问之证券投资顾问业务综合提升模拟考试试卷含答案讲解

单选题（共20题）

1.道氏理论中的主要原理的趋势（）。

道氏理论中的主要原理的趋势（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

2.商业银行了解客户的渠道有（）。

商业银行了解客户的渠道有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】C

3.自下而上的分析法主要步骤为（）

自下而上的分析法主要步骤为（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ

【答案】D

4.投资规划的步骤包括（）。

投资规划的步骤包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】C

5.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。

根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

6.《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（）

《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】A

7.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A.7000

B.15000

C.21000

D.40000

【答案】C

8.葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。年利率为4%。下列说法正确的是（）.

葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。年利率为4%。下列说法正确的是（）.

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】A

9.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A.可行域

B.有效边界

C.区间

D.集合

【答案】B

10.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A.时间偏好

B.损失厌恶

C.过度自信

D.心理账户

【答案】B

11.下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（）。

下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

12.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A.合法性原则

B.综合性原则

C.规划性原则

D.目的性原则

【答案】C

13.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A.放弃从市场环境变化中获利的可能

B.交易成本和管理费用最大化

C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D.收益的不稳定

【答案】A

14.制定投资规划时的步骤包括（）。

制定投资规划时的步骤包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】D

15.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券公司或证券投资咨询机构

D.证券交易所

【答案】C

16.个人生命周期包括（）

个人生命周期包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】D

17.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A.经常性收益

B.本金保障

C.资本增值

D.财富积累

【答案】B

18.证券公司及其人员