商业银行员工禁止性业务规定.pdf

第一条为加强商业银行（以下简称本行）内部管理，增强员工

合规意识，特制定本办法。

第二章柜面业务类（40禁）

第二条现金业务（7禁）

（一）严禁超越授权范围办理业务。

（二严禁违反“先收款后记账，先记账后付款”原则处理收、

（三）严禁离开岗位不退出业务操作界面或不加锁保管钱、章、

证、预留印鉴等重要物品。

（四）严禁代客户保管现金、卡、折、单、印章等重要凭证

及物品。

（五）严禁代客户签名、设置/重置/输入密码。

（六）严禁擅自处理长短款，严禁以长补短和无依据办理长

短款的销账，严禁随意调整、冲正、撤销账务。

（七）严禁明知或应知是违规办理的业务时不抵制、不报告。

第三条金库（业务库）、柜员尾箱（3禁）

（一）严禁单人开关金库（业务库）或单人保管钥匙、密码。

（二）严禁单人办理现金出入金库（业务库）或不执行出库审

批、入库交接手续。

（三）柜员尾箱次日由本人继续使用的，严禁办理日结时由会

计主管或柜员单人清点尾箱。

第四条上门收款（3禁）

（一）严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上

门收款业务。

（二）严禁未经客户合法授权代客户填写或更改存款、取款、

转账等业务凭证。

（三）严禁将上门收取的客户现金推迟入账或通过后账补前款

等形式滚动占用客户资金。

5禁）

（一）严禁超出工作和授权范围使用单位公章，严禁由同一人

负责单位公章的保管和使用审批。

（二）严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单

证、重要空白凭证等进行业务操作。

（三）严禁未对客户预留印鉴进行核验或达到大额标准未进行

双人核验即办理业务。

（四）严禁超限额领取重要空白凭证、违反本行制度规定跳号

使用重要空白凭证或在重要空白凭证上预盖印鉴。

（五）严禁向加盖预留印鉴不全/不符或购买人身份不符的客

户出售重要空白凭证，严禁代客户购买重要空白凭证。

第六条账户管理（8禁）

（一）严禁违反本行结算账户管理规定为单位、个体工商户和

自然人开立账户。

（二）严禁为正式开立3个工作日内的单位银行结算账户办理

付款业务（法律法规另有规定的除外）。

（三）严禁记账人员与业务审核、业务监督人员混岗兼职。

（四）严禁无正当理由、手续不全或审核不严即办理存款的查

询、冻结、扣划手续。

（五）严禁通过本人或其他账户为客户办理资金划转、套现等

业务或利用客户账户过渡本人或其他客户资金、盗用或挪用客户存

贷款资金、员工出借账户为客户办理汇划结算。

（六）严禁未经有权人批准复制客户资料信息或外借客户账户

资料，严禁伪造、变造或恶意涂改客户资料信息。

（七）严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行

对账。

（八）严禁对账人员与记账员、上门收款人员混岗兼职。

第七条权限卡或密码管理（2禁）

（一）严禁一人持多张柜员卡或盗用、串用、混用、超权限持

有柜员卡。

（二）严禁不执行定期更换密码、将密码告诉他人或将密钥、

第八条科技信息（2禁）

（一）严禁违反内外部网络安全性规定、存有计算机病毒、机

密数据外泄情况。

（二）严禁擅自让系统外人员进入营业室或进入计算机系

统、日终机构未签退关机。

第九条电子银行管理（5禁）

（一）严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞

或进行清点库存、钞箱检查工作。

（二）严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操

作。

（三）严禁泄露电子银行管理系统操作密码、由同一人管理同

一自助设备保险柜钥匙和密码。

（四）严禁为他人代办电子银行注册申请、擅自开通或代客户

启用电子银行、未经交接使用他人电子银行管理系统操作号。

（五）严禁未经签收即发放或由非授权人