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2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺练习试题包含答案

单选题（共20题）

1.下列属于年金的有（）。

下列属于年金的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】D

2.属于客户证券投资对象的是（）。

属于客户证券投资对象的是（）。

A.开放式基金

B.互联网借贷

C.商业地产

D.纸黄金

【答案】A

3.买卖证券产品时机的一般原则有（）。

买卖证券产品时机的一般原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.V

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

【答案】D

4.客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。

客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

【答案】B

5.《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。

《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

6.简单型消极投资策略的优点是（）。

简单型消极投资策略的优点是（）。

A.放弃从市场环境变化中获利的可能

B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C.交易成本和管理费用最小化

D.收益的最小化

【答案】C

7.资本市场线是（）。

资本市场线是（）。

A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

B.衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

C.以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

【答案】A

8.货币时间价值的影响因素不包括（）。

货币时间价值的影响因素不包括（）。

A.时间

B.收益率或通货膨胀率

C.单利与复利

D.本金

【答案】D

9.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A.国外居民

B.常住居民

C.国内居民

D.常住居民但不包括外国人

【答案】B

10.违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计算公式以下关于信用风险的主要指标的计算方法错误的是（）

违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计算公式以下关于信用风险的主要指标的计算方法错误的是（）

A.II、III

B.I、II、III

C.III、IV

D.I、II、IV

【答案】C

11.下列说法正确的是（）。

下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

12.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

【答案】B

13.（）是对剩余流动性的弹性。

（）是对剩余流动性的弹性。

A.估值扛杆

B.利润扛杆

C.运营扛杆

D.财务扛杆

【答案】A

14.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】B

15.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。

证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】A

16.（）是对剩余流动性的弹性。

（）是对剩余流动性的弹性。

A.估值扛杆

B.利润扛杆

C.运营扛杆

D.财务扛杆

【答案】A

17.以下为跨期套利的是（）。

以下为跨期套利的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】C

18.分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容