论述风险管理流程及方法.pptx

论述风险管理流程及方法2024-01-26汇报人：XXX

CATALOGUE目录风险识别与评估风险应对策略制定风险监控与报告风险处置与改进风险管理组织架构和职责划分法律法规和内部政策在风险管理中的应用

CHAPTER风险识别与评估01

风险是指在特定环境下和特定时间内，由于某种不确定性因素导致实际结果与预期结果之间的差异，可能给组织或个人带来损失或不利影响。根据风险来源和性质，风险可分为自然风险、社会风险、经济风险、技术风险等。风险定义及分类风险分类风险定义

包括头脑风暴法、德尔菲法、流程图分析法、故障树分析法等。风险识别方法可利用风险矩阵、风险登记表、风险热力图等工具进行风险识别。风险识别工具风险识别方法与工具

风险评估标准与流程风险评估标准通常包括风险发生的可能性、风险影响程度、风险持续时间等因素。风险评估流程包括确定评估目标、收集相关信息、选择评估方法、实施评估、制定应对措施等步骤。

应对措施该企业针对市场风险和技术风险，分别制定了市场拓展策略、技术研发计划等应对措施，并加强内部管理和团队协作，以降低风险对企业的影响。案例背景某企业在拓展市场过程中，面临市场竞争加剧、客户需求多变等风险。风险识别过程该企业通过头脑风暴法、德尔菲法等方法，识别出市场、技术、财务等方面的潜在风险。风险评估结果经过评估，该企业发现市场风险和技术风险较高，需要采取相应措施进行应对。案例分析：某企业风险识别实践

CHAPTER风险应对策略制定02

通过避免潜在风险活动或项目，从根源上消除风险。风险规避采取积极措施，降低风险发生的概率或减轻其影响。风险预防完善相关制度和流程，减少人为因素造成的风险。制度与流程优化预防性策略

风险减轻采取措施降低风险事件发生的概率或减轻其影响程度。应急计划制定应急计划，以应对可能发生的风险事件，减轻其影响。资源备份对关键资源进行备份，确保在风险事件发生时能够迅速恢复。减轻性策略

保险转移通过购买保险，将风险转移给保险公司。财务转移通过财务手段，如设立风险基金等，将风险转移给投资者或股东。合同转移通过合同条款，将风险转移给其他合同方。转移性策略

风险接受在充分评估风险后，主动选择承担风险并准备相应的应对措施。风险预算为可接受的风险分配一定的预算和资源，以应对可能发生的损失。风险容忍在可接受的风险水平内，不采取进一步的风险管理措施。接受性策略

CHAPTER风险监控与报告03

确定监控目标选择监控指标制定阈值定期评估与调整风险监控指标体系建立明确风险监控的主要目标，如识别潜在风险、评估风险大小、监控风险变化等。为每个监控指标设定合理的阈值，以便及时发现潜在风险。根据风险类型和行业特点，选择能够反映风险状况的关键指标，如不良贷款率、资本充足率等。定期对监控指标体系的适用性和有效性进行评估，并根据实际情况进行调整。

风险管理部门负责定期编制风险报告，包括风险概述、风险评估、风险处置建议等内容。报告编制报告审核报告审批报告存档与分发风险报告需经过相关部门负责人审核，确保报告内容的准确性和完整性。审核通过的风险报告需提交给高层管理人员审批，以便及时采取相应措施。审批通过的风险报告需进行存档，并分发给相关部门负责人，以便及时了解风险状况。风险报告编制与审批流程

格式规范风险报告应遵循统一的格式规范，包括标题、正文、表格、图表等部分，确保报告的易读性和可比性。语言简练报告应使用简练、明确的语言描述风险状况，避免使用模糊或歧义性词汇。数据准确性报告中引用的数据应确保来源可靠、准确无误，以提高报告的权威性。内容要求风险报告应包括风险概述、风险评估、风险处置建议等内容，确保报告内容的全面性和客观性。风险报告内容要求及格式规范

背景介绍某银行为加强风险管理，建立了完善的风险监控指标体系，并定期编制和审批风险报告。风险报告编制与审批银行定期编制风险报告，经过相关部门负责人审核和高层管理人员审批后，分发给相关部门负责人并存档。监控指标分析通过对不良贷款率、资本充足率等关键指标的监控，发现潜在风险并及时采取相应措施。实践效果评价通过风险监控和风险报告的编制与审批实践，银行成功识别并处置了多起潜在风险事件，保障了银行业务的稳健发展。案例分析：某银行风险监控实践

CHAPTER风险处置与改进04

风险规避采取措施降低风险事件发生的概率或减轻其后果。风险降低风险转移风险接充分了解和评估风险后，主动选择承担风险。通过避免潜在风险活动或决策，从源头上消除风险。通过合同、保险等手段将风险转移给其他实体。风险处置方式选择

效果评价标准制定明确风险处置效果的评价指标和标准。处置效果跟踪定期收集和分析风险处置后的相关数据，评估处置效果。反馈机制建立建立有效的反馈渠道，及时收集和处理相关方的反馈意见，不断完善风险处置措施。处置效果评价及反馈机制建立