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2022-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力模拟卷包括详细解答

单选题（共20题）

1.根据信息披露的要求，对所在机构代理销售的产品应当披露的信息不包括()。

根据信息披露的要求，对所在机构代理销售的产品应当披露的信息不包括()。

A.被代理人的名称

B.产品的创新之处

C.产品的最终责任承担者

D.本银行在本产品销售过程中的责任和义务

【答案】B

2.根据《商业银行法》的规定，目前商业银行在中国境内可以从事（）。

根据《商业银行法》的规定，目前商业银行在中国境内可以从事（）。

A.信托投资业务

B.证券经营业务

C.非自用房地产投资业务

D.买卖金融债券业务

【答案】D

3.在银行风险管理流程中，风险控制是对经过识别和计量的风险采取（）等策略和措施，进行有效管理和控制的过程。

在银行风险管理流程中，风险控制是对经过识别和计量的风险采取（）等策略和措施，进行有效管理和控制的过程。

A.降低、化解、对冲

B.分散、对冲、转移、规避、补偿

C.分散、消除、补偿

D.分散、消除、转移、补偿

【答案】B

4.下列银行业从业人员的行为中，不违反信息保密规定的是()。

下列银行业从业人员的行为中，不违反信息保密规定的是()。

A.出于好奇向其他同事打听客户的个人信息

B.将客户信息和交易信息提供给反洗钱监管机构

C.为践行节能减排，将客户开户申请书再度用做打印纸

D.将客户信息提供给合作的保险公司

【答案】B

5.()指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证。

()指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证。

A.授信

B.透支

C.承兑

D.担保

【答案】A

6.下列关于净利息收益率说法不正确的是（）。

下列关于净利息收益率说法不正确的是（）。

A.年均概念：NIM=（净利息收入/期初期末平均生息资产）×100%

B.净利息收益率是对银行盈利影响最小的指标之一

C.日均概念：NIM=（净利息收入/日均生息资产）×100%

D.利率调整、贷存比以及存款定活比等诸多因素会影响商业银行的净利息收益率水平，在降息的背景下，净利息收益率会下降，贷存比较低的银行受到的影响相应较小

【答案】B

7.我国统计部门公布的失业率指标是（）。

我国统计部门公布的失业率指标是（）。

A.农村人口就业率

B.非农失业率

C.城镇登记失业率

D.城乡登记失业率

【答案】C

8.商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化的服务为（）。

商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化的服务为（）。

A.私人银行业务

B.综合理财服务

C.财务顾问业务

D.理财计划

【答案】C

9.（）不是银行资信调查的主要内容。

（）不是银行资信调查的主要内容。

A.资产调查

B.单位调查

C.市场调查

D.情感调查

【答案】D

10.下列实践中最常见的利率违规行为是（）。

下列实践中最常见的利率违规行为是（）。

A.变相提高存款利率吸收存款

B.高于基准利率发放贷款

C.低于基准利率吸收存款

D.低于基准利率发放贷款

【答案】A

11.下列选项中，通常不用于衡量银行盈利性指标的是（）

下列选项中，通常不用于衡量银行盈利性指标的是（）

A.拨备前利润

B.平均总资产回报率

C.风险调整后资本回报率

D.资本回报率

【答案】D

12.商业银行负责审议批准本行的合规政策，并监督合规政策实施的是（）。

商业银行负责审议批准本行的合规政策，并监督合规政策实施的是（）。

A.合规管理部门

B.合规总监

C.董事会

D.高级管理层

【答案】C

13.银行业从业人员应当尊重同事，不包括下列哪个方面()。

银行业从业人员应当尊重同事，不包括下列哪个方面()。

A.禁止带有任何歧视性的语言行为

B.尊重同事的个人隐私

C.发现同事有违法行为时基于尊重不问不管

D.尊重同事的工作成果

【答案】C

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施。第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的（）。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施。第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的（）。

A.由该金融机构和第三方共同承担并履行客户身份识别义务的责任

B.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

C