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初级银行从业资格之初级风险管理考前冲刺练习题含答案讲解

单选题（共20题）

1.商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误是不可避免的，正确处理投诉和批评有助于商业银行提高金融产品/服务的质量和效率。关于对银行的投诉和批评，下列说法正确的是（）。

商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误是不可避免的，正确处理投诉和批评有助于商业银行提高金融产品/服务的质量和效率。关于对银行的投诉和批评，下列说法正确的是（）。

A.解决表面问题，不须深究

B.错误已经发生，银行声誉的损失已无可挽回，解不解决无所谓

C.正确处理有助于深入发掘银行潜在的风险，有助于银行的声誉风险管理

D.容易解决的先处理，不容易解决的问题就忽视

【答案】C

2.商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性，这是为了应对商业银行面临的()。

商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性，这是为了应对商业银行面临的()。

A.行业风险

B.客户风险

C.竞争对手风险

D.技术风险

【答案】D

3.信息科技内部审计方面，商业银行至少应每()年进行一次全面审计。

信息科技内部审计方面，商业银行至少应每()年进行一次全面审计。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

4.利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是()。

利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是()。

A.红色预警法

B.黑色预警法

C.统计预警法

D.指数预警法

【答案】D

5.（2018年真题）下列关于风险限额监测的说法中，错误的是（）。

（2018年真题）下列关于风险限额监测的说法中，错误的是（）。

A.限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象

B.限额监测的范围应该是全面的，包括银行的整体限额、组合分类的限额乃至单笔业务的限额

C.限额监测作为风险监测的一部分，由董事会负责，并定期发布监测报告

D.如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整，应正式提出申请，风险管理部门对申请做出评估，如确需调整，则重新测算限额和经济资本，并在所授权限内对限额进行修正，超出授权的要提交上一级风险管理部门

【答案】C

6.在商业银行的经营发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（）对商业银行市场价值的威胁最大。

在商业银行的经营发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（）对商业银行市场价值的威胁最大。

A.声誉风险

B.法律风险

C.信用风险

D.市场风险

【答案】A

7.在实际应用中，通常用正态分布来描述（）的分布。

在实际应用中，通常用正态分布来描述（）的分布。

A.每日股票价格

B.每日股票指数

C.股票价格每日变动值

D.股票价格每日收益率

【答案】D

8.下列不属于信用衍生产品特点的是（）。

下列不属于信用衍生产品特点的是（）。

A.替代性

B.交易性

C.灵活性

D.债务的易变性

【答案】D

9.（）是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。

（）是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。

A.期权

B.期货

C.资产管理

D.账户划分

【答案】D

10.商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了（）。

商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了（）。

A.久期缺口

B.贷款缺口

C.融资缺口

D.资产缺口

【答案】C

11.（2020年真题）某商业银行支行拟估算辖内网点某段营业时间内接待客户的数量，更适宜采用下列哪种概率分布进行度量？（）

（2020年真题）某商业银行支行拟估算辖内网点某段营业时间内接待客户的数量，更适宜采用下列哪种概率分布进行度量？（）

A.正态分布

B.二项分布

C.均匀分布

D.泊松分布

【答案】D

12.在标准法下的信用风险计量框架中，零售类资产是根据是否有居民房产抵押分别给予()的权重。

在标准法下的信用风险计量框架中，零售类资产是根据是否有居民房产抵押分别给予()的权重。

A.75%,35%

B.70%,30%

C.80%,20%

D.90%,10%

【答案】A

13.下列选项没有体现资本监管重要性的是()。

下列选项没有体现资本监管重要性的是()。

A.资本监管是审慎银行监管的核心

B.资本监管是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

C.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

D.资本监管可以规避各种信用风险

【答案】D

14.资产风险管理模式强调商业银行最经常性的风险来