供应链金融创新拓展融资渠道.pptx

供应链金融的概念和发展趋势供应链金融是指运用金融手段促进供应链上下游企业间的资金流、物流和信息流高效运转的金融创新模式。近年来,供应链金融得到快速发展,已成为支持中小企业和实体经济发展的重要方式。老a老师魏

供应链金融的主要参与方核心企业：主导和协调整个供应链金融体系的龙头企业上游供应商：提供原材料、零部件等商品的企业下游经销商：销售和分销产品的中小企业金融机构：提供贷款、保理等金融服务的银行、保理公司等政府部门：制定相关政策法规并提供政策支持的政府机构第三方服务商：提供供应链大数据分析、物流仓储等服务的企业

供应链金融的核心价值提升资金效率通过供应链金融，企业可以更好地管理资金流动和现金流水平，从而提高资金使用效率。促进产业互联供应链金融连接了上下游企业，推动了产业链上下游的紧密合作与协同。降低融资成本利用供应链金融模式，企业可获得更优惠的融资成本和更长的信用期。分担经营风险供应链金融能有效降低供应链企业之间的经营风险和信用风险。

供应链金融的主要模式应收账款融资核心企业凭借其优质信用向金融机构提供应收账款作为抵押,获得融资支持。这有助于上下游中小企业缓解资金压力。预付款融资下游客户提前向上游供应商支付部分货款,上游供应商可获得融资支持。这有利于双方建立长期合作关系。存货融资企业以库存商品作为抵押向金融机构贷款。这可以解决中小企业面临的原材料采购和库存融资难题。仓单融资企业将存放在仓库的商品凭证作为抵押向金融机构贷款。这有助于提高资金周转效率。

应收账款融资应收账款融资是供应链金融的一种重要模式。核心企业可以凭借自身优质的信用评级和良好的商业信用,向金融机构提供应收账款作为抵押,获得及时的融资支持。这不仅有利于缓解上下游中小企业的资金压力,也可以助力核心企业建立稳定的供应链合作关系。

预付款融资预付款融资是供应链金融的另一种常见模式。下游客户可以向上游供应商提前支付部分货款,帮助上游企业获得资金支持。这样不仅可以缓解供应商的资金压力,还有助于双方建立更加稳定的长期合作关系。

存货融资存货融资是供应链金融的一种重要模式。企业可以以库存商品作为抵押向金融机构贷款,有效缓解了中小企业面临的原材料采购和库存融资难题。这不仅可以提高企业的资金周转效率,还能帮助企业优化库存管理,增强供应链协作。

仓单融资仓单融资是供应链金融的一种重要模式。企业可以将存放在仓库的商品凭证（即仓单）作为抵押向金融机构贷款。这种融资方式有助于提高企业的资金周转效率，解决库存资金占用的问题。同时也可以促进仓储物流系统的优化升级。

订单融资订单融资是供应链金融的一种创新模式。企业凭借未来可执行的销售订单向金融机构申请贷款,获得资金支持。这种融资方式可以有效缓解企业的现金流压力,助力其顺利完成订单生产和交货。订单融资的核心在于金融机构对企业的未来订单履约能力进行评估。金融机构通过分析企业的行业地位、客户质量、订单执行能力等因素,为企业提供及时的流动性支持。

供应链金融的优势1提高资金使用效率供应链金融通过优化资金流动、加强上下游协同,有效提高了企业的资金周转效率。2降低融资成本利用供应链金融模式,企业可获得更优惠的融资条件和较低的融资成本。3分散经营风险供应链金融能有效降低供应链各方之间的信用风险和操作风险,提升整体抗风险能力。4增强供应链协作供应链金融促进了上下游企业的紧密合作,增强了供应链的协同效应。

提高企业资金流动性优化应收账款管理通过供应链金融的应收账款融资模式,企业可以更快实现应收账款的变现,提高资金周转效率。合理管控库存资金利用供应链金融的存货融资和仓单融资,企业可以更好地管理存货资金,提升资金使用效率。获得更便利融资供应链金融提供更灵活的融资方式,如应收账款融资、预付款融资等,可以缓解企业的资金压力。

降低融资成本供应链金融能够为企业提供更加优惠的融资条件,有效降低其融资成本。通过运用应收账款融资、预付款融资等供应链金融工具,企业可以获得比传统融资渠道更低的利率和手续费。如图所示,供应链金融模式下的融资成本明显低于传统银行贷款,平均减少约1-2个百分点。这不仅大幅降低了企业的融资压力,也提高了其盈利能力。

优化供应链管理1信息共享供应链金融促进了上下游企业的信息透明化和数据共享,有助于提升整体供应链的运营效率。2资源协同供应链金融增强了各参与方的资源整合和协作能力,优化了供应链各环节的资源配置。3风险管理供应链金融提高了供应链整体的抗风险能力,降低了企业面临的信用风险和操作风险。

增强供应链协同信任合作供应链金融促进了参与方之间的深度合作,增强了彼此的互信基础。信息共享供应链金融平台实现了上下游企业的信息畅通,提升了供应链的透明度。流程优化供应链金融有助于优化供应链各环节的业务流程,提高运营效率。资金协同供应链金融实现了上下游资金的有效调配,增