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金融市场业务题库与参考答案

一、单选题（共40题，每题1分，共40分）

1、非银行类金融机构融出资金类、交投类、担保类的交易对手，同时还应满足：净资本或净资产不低于行业＿水平（升序排列）或外部信用评级不低于＿。

A、1/4,AA-

B、1/3,AA-

C、1/4,AA

D、1/5,AA-

正确答案：A

2、存放同业业务按协议约定或按权责发生制计提利息时，借记（）科目，贷记（）科目

A、应收存放同业利息、应收存放同业利息

B、存放同业款项、存放同业利息收入

C、存放同业款项、存放省联社款项

D、应收存放同业利息、存放同业利息收入

正确答案：D

3、在说到利率变动时，通常一个“基点”是指（）

A、1个百分点

B、0.001个百分点

C、0.1个百分点

D、0.01个百分点

正确答案：D

4、前台交易部门通过问卷调查、邀请路演、现场走访、座谈交流或电话会议等方式对意向合作机构进行尽职调查，同时满足各行社其他相关调查要求的情况下，分类遴选符合投资策略需要和风险偏好的合作机构，整理提交意向合作机构准入名单及基础材料。属于委外投资合作机构准入程序哪个环节?

A、裁决机制

B、尽职调查

C、合作准备

D、准入审查

正确答案：B

5、监管机构应结合当地“三农”服务情况，法人机构经营情况以及相关监管要求，指导法人机构按照_______，审慎开展资金业务，有效防控业务规模过快增长及各类经营风险。

A、实质重于形式原则

B、合规性原则

C、稳妥适度原则

D、合理性原则

正确答案：C

6、根据《福建省农村信用社农商银行资金业务管理办法》，监管评级二级以下的行社，营运杠杆倍数原则上不高于（）倍

A、1.2

B、1.4

C、1.3

D、1.8

正确答案：B

7、开展存放同业业务，以下哪项是中台风险部门的职责

A、对存放同业业务的真实性，手续完整性、合规性履行审查监督

B、负责存放同业业务的总体风险管理

C、资金调拨和会计核算、利息计付

D、存放同业业务定期评价、市场信息分析等

正确答案：B

8、其他资产管理产品投资于商业银行理财产品的，商业银行应当按照（），有效识别资产管理产品的最终投资者。

A、穿透原则

B、最终交易对手原则

C、合规管理原则

D、全面管理原则

正确答案：A

9、各行社应及时向省联社及银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件,其中:其他涉及损失金额可能超过资本净额＿的操作风险事件。

A、0.7‰

B、1.5‰

C、0.5‰

D、1‰

正确答案：D

10、委托各行社实际开展代理存放业务时，应逐笔与省联社建立代理业务委托关系，委托内容以系统生成的电子审批单为准，审批单上注明单笔代理资金的额度、期限、利率等。单笔业务起存金额为（）

A、壹仟万元整

B、伍佰万元整

C、贰仟万元整

D、壹佰万元整

正确答案：A

11、开展存放同业业务，以下不是前台交易部门的职责的是

A、负责授信合规性和合理性的审批

B、存放同业业务定期评价、市场信息分析等

C、负责存放同业业务的询价、定价，提出决策建议，并定期报备本行社利率定价主管部门

D、负责做好交易对手尽职调查和维护

正确答案：A

12、受本办法规定的大额风险暴露监管要求约束的有____。

A、持有的省、自治区、直辖市以及计划单列市人民政府发行的债券

B、持有农业银行二级资本债

C、国际清算银行及国际货币基金组织

D、对政策性银行的非次级债权

正确答案：B

13、商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前()日将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。

A、10

B、5

C、15

D、3

正确答案：A

14、商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少每年对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行___次评估，必要时进行修订。

A、四

B、三

C、二

D、一

正确答案：D

15、理财托管机构应当按照规定，向银行业监督管理机构报送与理财产品托管有关的材料，并于每年度结束后（）内报送理财产品年度托管报告。

A、6个月

B、3个月

C、2个月

D、1个月

正确答案：C

16、代理存放同业业务原则上不允许提前支取，如遇特殊情况需要提前支取，经交易对手同意后，可提前()个工作日申请

A、1

B、2

C、5

D、3

正确答案：D

17、授权范围应以明示列举的方式明确授权的各项业务品种，不得以其他项模糊替代。授权期间创新业务或新开办业务以＿方式进行。

A、分级授权

B、基本授权

C、特别授权

D、标准授权

正确答案：C

18、各行社应当每（）披露其从事理财业务活动的有关信息。

A、季度

B、半年

C、月

D、年

正确答案：B

19、当遇到以下情形之一时，应将投资顾问剔除出准入名单，追究相关责任，原则上＿不再准入

A、1年内

B、3年内

C、2年内

D、4年内

正确答案：C

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