中级经济师《中级金融专业》复习题集(第5886篇).docxVIP

2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习

一、单选题

1.在金融工程中居于核心地位的是()。

A、风险管理

B、财务管理

C、成本管理

D、资本管理

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【知识点】：第7章第1节金融工程概述

【答案】：A

【解析】：

本题考查金融工程管理风险的方式。规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。风险管理在金融工程中居于核心地位。

2.下列关于金融市场的表述不正确的是()

A、金融市场是资金融通的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和

B、金融市场是进行金融资产交易的场所

C、金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系

D、金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是供给机制

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【知识点】：第1章第1节金融市场的含义与构成要素

【答案】：D

【解析】：

金融市场是资金融通的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。这个表述包含三层含义：(1)金融市场是进行金融资产交易的场所。这个场所有时是有形的，如证券交易所：有时则是无形的，如很多交易都是通过电信网络构成的看不见的市场进行的。(2)金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系，揭示了资金的归集与传递过程。(3)金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是价格机制。金融市场的存在为资金供给方和资金需求方提供了重要的融资渠道。金融市场为家庭、企业以及政府机构的

3.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定．但最长不得超过()天。

A、1

B、60

C、91

D、365

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【知识点】：第1章第2节我国的货币市场及其工具

【答案】：D

【解析】：

买断式回购的期限为1天到365天(教材上的1天到91天是错误的，详见官方出的教材勘误)

4.在租赁业务中,()具有融资、融物双重职能,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人,包括租赁合同、供货合同等两个或两个以上合同。

A、经营租赁

B、融资租赁

C、无形资产租赁

D、短期租赁

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【知识点】：第6章第3节租赁的概念与功能

【答案】：B

【解析】：

融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物提供给承租人使用,承租人支付租金的交易活动。融资租赁是一种具有融资、融物双重职能的交易，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人，包括租赁合同、供货合同等两个或两个以上合同。租期大部分相当于设备寿命期。租赁期满,设备可由承租人留购、续租或退回出租人。

5.货币政策的制定者和执行者是()。

A、中央政府

B、商业银行

C、财政部

D、中央银行

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【知识点】：第3章第2节中央银行制度

【答案】：D

【解析】：

中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，监督管理金融业和规范金融秩序，防范金融风险和维护金融稳定，为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务，调控金融和经济运行的宏观管理机构。

6.《证券账户业务指南》规定，一个投资者在同一市场最多可以申请开立()个A股账户、封闭式基金账户。

A、1

B、3

C、10

D、20

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【知识点】：第5章第2节证券经纪业务

【答案】：B

【解析】：

本题考查开立证券账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、B股账户。

7.下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。

A、监管主体的盈利性

B、监管主体的自律性

C、监管主体的独立性

D、监管主体的合规性

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【知识点】：第9章第3节金融监管的基本原则

【答案】：C

【解析】：

本题考查金融监管的基本原则。

金融监管的基本原则包括：监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。

8.()是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。

A、固定价格方式

B、竞价方式

C、混合方式

D、簿记方式

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【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务

【答案】：B

【解析】：

本题考查竞价方式的定义。竞价方式也称拍卖方式，是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。

9.中国银保监会对银行业监管的主要职责不包括()。

A、依法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

B、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销

C、开展与银行业监督管理有关的国际交流、