万科-平安ABS-区域财务培训课件-确定版.pptx

;;ABS流程图;①万科区域提供《付款方案表》〔标准格式版本〕给前海一方；

②前海一方联系供给商，通知其办理应收账款债权转让；

③供给商登录保理系统，按要求填写/打印/盖章应收账款债权转让材料，并邮寄给前海一方；

④供给商通知万科区域应收账款债权转让事实；

⑤前海一方反响区域《付款确认表》并寄送《应收账款转让通知书》；

⑥应收账款转让通知书之买方确认函》加盖工程公司公章并回寄给前海一方

⑦万科区域按《付款确认表》要求在PDC选择付款方式，提交EAS至万科总部；；

⑧万科总部出具纸质《付款确认书》给资管方案并发送电子版给前海一方；

⑨前海一方转让应收账款债权给资管方案；

⑩资管方案按付款确认书上供给商收款账户信息，受托支付供给商账款。

ABS资管方案正式成立。;与传统银行再保理模式的不同：

1、增加了《付款方案书》，区域财务需提前将准确的付款方案提供给前海一方，以利于前海一方完成供给商应收账款的收集；

2、供给商和前海一方会分别向区域发送《应收账款转让通知书》，区域财务仅需对前海一方发送的《应收账款转让通知书之买方确认函》给予回函确认，回函抬头为供给商+前海一方+资管方案；

3、需要在收到前海一方的《付款确认表》及《应收账款转让通知书》后再向总部提交付款申请；

4、需要向前海一方提供每笔付款所对应的工程公司的营业执照、组织机构代码证书、税务登记证及相应的内部《付款审批表》。;需要万科区域需配合之一;《付款申请单》样板;三、资料提交的时间安排

1、《付款方案表》、工程公司营业执照、组织机构代码证书、税务登记证、内部《付款申请单》-于每期发行日前15天提供〔T-15〕

2、《应收账款转让通知书之买方确认函》-于收到前海一方发送的《应收账款转让通知书》、《付款确认表》后一个工作日内提供〔T-8〕

3、按《付款确认表》要求在PDC选择付款方式，提交EAS至万科总部–于每期发行前8天〔T-8〕。

四、其他需要配合的事项

1、配合前海一方组织供给商培训；

2、配合前海一方，共同引导供给商采用ABS模式付款；供给商可能会对价格有异议???需请求区域帮助。;①依据前海一方提供的付款确认表与万科区域EAS系统提交的付款信息，进行匹配核对；

②出具付款确认书；

③打印付款确认书，盖章，寄送至资管方案指定收件地址；

④发送付款确认书扫描件给前海一方。;万科供给商需配合之一;万科供给商需配合之二;一、ABS入池资产的标准

1、单笔付款金额暂定在300万元人民币〔含〕以上；

2、账期确定为一年；

3、工程公司仍在存续期内。

二、ABS模式项下前海一方对供给商的报价

首次ABS发行，前海一方对供给商的报价预计年化利率为5.3%，预计以后发行的价格会逐步降低至5.0-5.2%的区间

三、发票等其他事项

由于“营改增”关于保理业务还存在不确定性，因此前海一方会先向供给商提供收据，在3-6个月内待税务事项明确后补开增值税发票。;首发时间轴之一;一、首次ABS发行的时间及各项工作的时间安排:

1、首次方案发行时间为2016年6月17日；

2、各区域财务提交《付款方案书》的截止时间为2016年6月2日20：:00；

3、供给商提交全部资料的截止时间为2016年6月7日20:00；

4、前海一方向区域反响《付款确认表》及发送《应收账款转让通知书》时间最迟为2016年6月9日20:00；

5、区域财务向前海一方寄送《应收账款转让通知书之买方确认函》及向总部提交付款申请的最晚时间为2016年6月10日20:00；

6、万科总部向资管方案提交《付款确认书》原件及向前海一方发送电子版时间最晚为2016年6月12日20:00；

7、前海一方向符合ABS要求的合格供给商支付保理资金时间为2016年6月16日20:00前。;前海一方团队;