柜面反洗钱培训课件.pdf

柜面反洗钱培训课件

•反洗钱概述与法律法规

contents•柜面业务中洗钱风险识别

•柜面业务中反洗钱操作规范

目录•柜面人员反洗钱职责与素质要求

•金融机构在反洗钱工作中挑战与对策

•总结与展望

01

反洗钱概述与法律法规

反洗钱定义及意义

反洗钱定义

指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖

活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其

收益的来源和性质的洗钱活动。

反洗钱意义

有利于打击和预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，维护

社会稳定和国家安全。

国内外反洗钱法律法规

国内法律法规

《中华人民共和国反洗钱法》、

《金融机构反洗钱规定》、《金

融机构大额交易和可疑交易报告

管理办法》等。

国际法律法规

联合国《制止向恐怖主义提供资

助的国际公约》、金融行动特别

工作组（FATF）《四十项建议》

等。

金融机构反洗钱义务

金融机构在反洗钱工作中的义务包括：建立反洗钱内部控制制度、设立反洗钱专门机构或者

指定内设机构负责反洗钱工作、开展反洗钱宣传和培训、履行大额交易和可疑交易报告义务

等。

金融机构应当遵循“了解你的客户”原则，建立客户身份识别制度，确保客户身份信息的真

实性和完整性。同时，金融机构还应当对客户进行风险等级划分，针对不同风险等级的客户

采取相应的风险管理措施。

金融机构应当建立反洗钱监测系统，对客户交易进行实时监测和分析，及时发现可疑交易并

报告。同时，金融机构还应当对涉嫌洗钱的客户采取必要的风险控制措施，如冻结账户、拒

绝交易等。

02

柜面业务中洗钱风险识别

客户身份识别与风险评估

了解你的客户（KYC）原则

01在办理业务时，必须充分了解客户的基本信息，包括姓名、地

址、职业、联系方式等，并核实其真实性。

风险评估

02根据客户的特点和业务类型，对客户进行洗