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企业内控制度范文【精选3篇】

企业内掌握度范文【精选3篇】一

联社营业部依据舞信联[20**]88号文《关于开展经营成果真实性与内掌握度建设执行状况大检查的》要求，于20**年7月4日组织有关人员，仔细学习了并成立了有XXX任组长，XX任副组长，XX、XX、XX、XXX为成员的检查领导小组，组长XXX全面负责，XXX、XX、XX分别负责经营真实性及内掌握度建设执行状况的自查工作，现将自查结果报告如下：

一、基本状况

止6月底，营业部各项存款余额5737万元，较上年底上升786万元。各项贷款9818万元，较上年净投放2845万元。其中，逾期贷款余额3万元，较上年底下降2万元，呆滞贷款余额851万元，较上年下降223万元，不良贷款占比9%，存贷比例154%，贴现余额1355万元，较上年底增1275万元，股金余额1559万元，较上年净增119万元。总收入898万元，总支出836万元，实现利润62万元。

二、存在的问题

1、信贷管理方面：上半年新发放的贷款274笔，均坚持集体审批并严格执行了“贷前公开”制度，建立了新增贷款台帐。但存在有以下问题：①5万元以上的贷款存在有没坚持按月清息现象;②贷款有超诉讼时效现象。

2、盘活资金方面，截止6月底，不良贷款余额854万元，较上年底下降225万元。经查实有129万元贷款应调未调入不良贷款科目。但于7月3日已调入不良贷款科目。

3、股金方面：止6月底股金余额1559万元，较上年底净增119万元。存在提前退股金现象。

4、盈亏方面：止6月底，总收入898万元，总支出836万元，盈余62万元。各项费用的开支合理、合规、无擅自提高费用开支标准，无费用挂帐，越权列支现象，各项费用列支均执行了财务公开。存在的`问题：①业务款待费超比例多列支49472.47元;②呆帐预备金多提566,086.32元;③应收利息未根据规定计提，少提184,768.35元，经查实5—6月份，计提的收贷手续费、贴现手续费均实行分笔计提，有躲避市办审批现象。

5、重要空白凭证，经核实帐、实物相符。但作废的重要空白凭证没按规定剪贴冠字号粘贴。

6、电脑业务操作方面。故障恢复操作没有准时进行登记，冲帐补帐业务没进行登记，打印的资料缺动户余额表和分户明细帐。

7、登记簿有内容登记不全现象。

三、形成的缘由

贷款形态不实的缘由：①信贷会计执行制度不力，没准时按规调整贷款形态;②内部领导为完成上半年任务，从主观上纵容指示信贷会计违规操作。提前退股的缘由：①前期对股民的分红承诺与现实不符，致使个别股民提前退股;②个别股民对入股政策领悟不到位，滥用了过去的入退股习惯。业务款待费超比例支开的缘由是联社的款待费在营业部列支所致。呆帐预备金多提566086.32元缘由是应计提的`呆帐预备金基数合计错所致。少打印的动户余额、分户明细资料是原来没有要求。

四、检查结论

经过自查6月底贷款形态应调未调不良贷款科目129万元。多提呆帐预备金566086.32元，少提应收利息184768.35元，贴现手续费少提1630.23元，超列业务款待费49472.47元，6月底应盈余1423052.17元，比帐面少盈余798696.91元。

以上是营业部20**年上半年的经营成果真实性暨内掌握度建设执行状况的自查，对查出的问题已准时进行了整改订正，在今后的经营工作中，我部将严格根据各项以规经营，严格经营管理，圆满完成联社交给的各项任务。

企业内掌握度范文【精选3篇】二

为进一步推动我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度落实状况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上仔细学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议结束后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度工作进行了自查，现将自查状况汇报如下：

一、加强组织领导，确保自查工作顺当开展

我行接到通知后，县行党支部马上召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度自查领导小组，行长亲自担当组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺当开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行结合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，绽开了更细、更深化的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析缘由，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假