保险公司员工培训课件：保险销售行为管理办法.pptx

保险销售行为管理办法保险销售行为管理办法/企业员工培训LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustrysstandarddummy主讲人：某某某主讲时间：202X

目录CONTENTS01介绍和宣传保险LoremIpsumissimplydummytext02熟悉保险业务LoremIpsumissimplydummytext03销售人员工作要求LoremIpsumissimplydummytext04五大亮点解读LoremIpsumissimplydummytext

PART-01介绍和宣传保险LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustrysstandarddummy

01介绍和宣传保险LoremIpsumissimplydummytext01保险公司、保险中介机构应当以适当方式、通俗易懂的语言定期向公众介绍保险知识、发布保险消费风险提示，重点讲解保险条款中的专业性词语、集中性疑问、容易引发争议纠纷的行为以及保险消费中的各类风险等内容。02保险销售人员未经授权不得发布保险销售宣传信息。

PART-02熟悉保险业务LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustrysstandarddummy

02一、消费者个人信息处理LoremIpsumissimplydummytext1、保险公司、保险中介机构应当按照合法、正当、必要、诚信的原则收集处理当事人的个人信息，并妥善保管，防止信息泄露。一、消费者个人信息处理2、投保人投保后，保险销售人员应当将所销售的保险业务相关信息如实完整及时地提供给其所在的保险公司、保险中介机构，以利于保险公司与投保人订立保险合同。一、消费者个人信息处理

02二、更新合作协议内容LoremIpsumissimplydummytext1、保险公司、保险中介机构应当在双方合作协议中明确其他机构的信息收集处理行为要求，定期了解其他机构执行协议要求情况。2、具有保险销售业务合作关系的保险公司、保险中介机构应当在相关协议中确定合作范围，明确双方的权利义务。3、保险中介机构应当依照双方业务合作约定，将所销售的保险业务相关信息如实完整及时地提供给与其具有保险销售业务合作关系的保险公司。4、保险公司应当支持依照双方业务合作约定，将保险业务相关保单存续期管理信息如实完整及时地提供给该保险中介机构，以利于该保险中介机构为投保人提供后续服务。5、保险公司发现保险中介机构在从事保险销售中存在违反法律法规及合作协议要求情形时，应当及时采取措施予以制止和督促纠正，并依法追究该保险中介机构责任。

02三、建立和完善相关制度LoremIpsumissimplydummytext建立完善相关制度1、保险公司、保险中介机构应当建立健全保险销售各项管理制度，加强保险销售人员身份和保险销售业务真实性管理；应当明确各级机构及其高级管理人员销售管理责任，建立销售制度执行、销售管控和内部责任追究机制。建立完善相关制度2、保险公司、保险中介机构应当建立保险销售宣传管理制度。建立完善相关制度3、保险公司应当健全退保管理制度，细化各项保险产品的退保条件标准，优化退保流程，不得设置不合法不合理的退保阻却条件。

02三、建立和完善相关制度LoremIpsumissimplydummytext036、保险公司、保险中介机构应当建立本机构保险销售能力资质分级管理体系，对所属保险销售人员进行分级。025、保险公司应当建立保险产品分级管理制度，根据产品的复杂程度、保险费负担水平以及保单利益的风险高低等标准，对本机构的保险产品进行分类分级。014、保险公司、保险中介机构应当建立档案管理制度，明确管理责任，规范归档资料和数据的保管、保密和调阅程序。建立完善相关制度建立完善相关制度建立完善相关制度

02四、系统对接和网站建设LoremIpsumissimplydummytext1、具有保险销售业务合作关系的保险公司、保险中介机构应当通过技术手段，实现双方业务信息系统的互联互通、数据对接。2、保险公司、保险中介机构应当具备相应的业务、财务、人员等信息管理系统和核心业务系统，