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中级经济师考试《金融》预先摸底卷

1.【单选题】关于存款准备金政策，下列说法中错误的是（）。

A.存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一

B.中央银行对存款准备金政策具有完全的自主权

C.法（江南博哥）定存款准备金率上升，信用即将扩张，利率随之下降

D.法定存款准备金率上升，信用即将收缩，利率随之上升

正确答案：C

参考解析：本题考查存款准备金政策。

存款准备金政策是指中央银行在法律赋予的权力范围内，规定或调整商业银行及其他金融机构缴存中央银行存款准备金率，以控制商业银行及其他金融机构的信用创造能力，改变货币乘数，间接控制货币供应量的政策。

央行对其具有完全的自主权，在货币政策工具中最容易实施。

法定存款准备金政策通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。

存款准备金率上升，说明信用即将收缩，利率随之上升，公众会自动紧缩对信用的需求。

2.【单选题】分支银行制度的优点不包括（）。

A.规模效益高

B.竞争力强

C.易于监管

D.降低了营业成本

正确答案：D

参考解析：本题考查分支银行制度的优点。分支银行制度的优点有：(1)规模效益高。(2)竞争力强。(3)易于监管。

3.【单选题】在信用风险管理的过程管理中，商业银行要进行贷款风险分类属于（）的管理。

A.全面管理阶段

B.事后管理阶段

C.事中管理阶段

D.事前管理阶段

正确答案：C

参考解析：本题考查信用风险管理中的过程管理。

过程管理中的事中管理在于商业银行在贷款的发放与回收阶段的管理。

在此阶段，商业银行关注的重点是贷款是否被挪用、贷款是否被有效使用、跟踪借款人信用状况的变化、出现异常及时采取应对措施。

同时，在事中管理阶段，商业银行要进行贷款风险分类。

4.【单选题】金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币收入转化为资本

正确答案：B

参考解析：支付中介指金融机构在为客户开立存款账户吸收存款的基础上，通过办理存款在账户上的资金转移、代理客户支付以及在存款的基础上为客户兑付现款等。

5.【单选题】下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是()。

A.对金融机构债权

B.存款准备金

C.国库及公共机构存款

D.通货发行

正确答案：A

参考解析：本题考查中央银行的业务。中央银行的资产是指中央银行在一定时点上所拥有的各种债权，包括国外资产、对金融机构债权、政府债权、其他资产(固定资产等)。

6.【单选题】货币政策的操作目标在货币政策传导当中，它()。

A.介于货币政策中介目标与最终目标之间

B.是货币政策实施的远期操作目标

C.是货币政策工具操作的远期目标

D.介于货币政策工具与中介目标之间

正确答案：D

参考解析：本题考查操作指标的概念。操作指标，也称近期目标，介于货币政策工具和中介目标之间。

7.【单选题】下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是()。

A.概率法

B.KMV模型

C.VaR法

D.灵敏度法

正确答案：B

参考解析：本题考查金融风险管理的流程。市场风险的评估方法主要有风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法(VaR法)、极限测试法和情景分析法。

8.【单选题】信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。其中，事实上的处分是指()。

A.对信托财产进行消费

B.对信托财产进行转让

C.对信托财产进行清算

D.对信托财产进行管理

正确答案：A

参考解析：本题考查事实上的处分。事实上的处分是对信托财产进行消费，包括生产和生活的消费。

9.【单选题】假设一支无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为0．05，则该股票1年期的远期是()元。

A.20

B.20．05

C.21．025

D.10．05

正确答案：C

参考解析：Ft=Ster（T-t）=20e0.05=21.025，其中e≈2．71828。

10.【单选题】公开发行股票数量在()万股(含)以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。

A.1000

B.1500

C.2000

D.3000

正确答案：C

参考解析：首次公开发行股票，可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格，也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。公开发行股票数量在2000万股(含)以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。发行人和主承销商应当在招股意向书(或招股说明书)和发行公告中披露本次发行股票的定价方式。上市公司发行证券的定