反洗钱承诺书模板.docx

反洗钱承诺书模板

合同编号：__________

第一章：合同双方基本信息

1.1合同甲方（以下简称“甲方”）：

1.1.1名称：

1.1.2地址：

1.1.3联系人：

1.1.4联系电话：

1.2合同乙方（以下简称“乙方”）：

1.2.1名称：

1.2.2地址：

1.2.3联系人：

1.2.4联系电话：

第二章：反洗钱承诺

2.1乙方承诺遵守中国有关反洗钱法律法规，包括但不限于《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等相关法律法规，以及其他相关的国际反洗钱规定。

2.2乙方承诺建立健全反洗钱内部控制制度，包括客户身份识别、可疑交易报告、交易记录保存等方面的规定。

2.3乙方承诺对所有客户进行严格的身份识别和尽职调查，包括但不限于收集客户身份证明文件、了解客户背景、资金来源等信息。

2.4乙方承诺对所有交易进行实时监控，发现可疑交易时，将立即暂停交易，并进行进一步调查，必要时向相关监管机构报告。

第三章：客户身份识别

3.1乙方在为客户开立账户或建立业务关系前，应充分了解客户的身份、背景、资金来源等信息。

3.2乙方应收集客户身份证明文件，包括但不限于身份证、护照、营业执照等，并对文件的真实性、有效性进行核实。

3.3乙方应对客户进行持续的尽职调查，包括对客户的交易行为、背景信息等进行定期复审。

第四章：可疑交易报告

4.1乙方在发现可疑交易时，应立即暂停交易，并进行进一步调查。

4.2乙方应在确认可疑交易后，及时向相关监管机构报告，并按照监管要求提供相关交易信息。

4.3乙方应建立健全可疑交易报告的内部控制制度，包括报告流程、报告时限、报告内容等方面的规定。

第五章：交易记录保存

5.1乙方应保存所有交易记录，包括但不限于交易金额、交易时间、交易双方等信息。

5.2乙方应确保交易记录的真实性、完整性和可追溯性，以便在需要时向监管机构提供。

5.3乙方应建立健全交易记录保存的内部控制制度，包括保存时限、保存方式、查询权限等方面的规定。

第六章：内部控制与培训

6.1乙方应建立和完善反洗钱内部控制制度，确保制度的有效性和适应性。

6.1.1乙方应定期审查和更新反洗钱内部控制制度，以应对不断变化的风险和法律法规要求。

6.1.2乙方应确保内部控制制度得到有效执行，并对执行情况进行监督和评估。

6.2乙方应对员工进行反洗钱培训，提高员工对反洗钱法律法规和内部控制制度的认识和理解。

6.2.1乙方应定期组织反洗钱培训活动，确保员工掌握最新的反洗钱知识和技能。

6.2.2乙方应记录员工的培训情况，并对培训效果进行评估和反馈。

第七章：客户风险评级

7.1乙方应根据客户的特点和风险因素，对客户进行风险评级。

7.1.1乙方应制定客户风险评级标准，包括客户背景、行业特点、交易行为等因素。

7.1.2乙方应根据客户风险评级结果，采取相应的风险控制措施，包括加强交易监控、提高报告门槛等。

7.2乙方应定期更新客户风险评级，以反映客户风险状况的变化。

7.2.1乙方应定期收集客户信息，包括交易数据、背景信息等，用于更新客户风险评级。

7.2.2乙方应根据客户风险评级结果，及时调整风险控制措施，以应对客户风险状况的变化。

第八章：国际合作与信息共享

8.1乙方应与其他金融机构和监管机构进行合作，共同打击洗钱和恐怖融资活动。

8.1.1乙方应积极参与国际反洗钱组织和合作机制，分享反洗钱信息和经验。

8.1.2乙方应与其他金融机构建立信息共享机制，共同识别和防范洗钱风险。

8.2乙方应在合法合规的前提下，向其他金融机构和监管机构提供客户信息和交易记录。

8.2.1乙方应制定信息共享制度和流程，确保信息共享的合规性和安全性。

8.2.2乙方应确保信息共享的及时性和准确性，以支持其他金融机构和监管机构的反洗钱工作。

第九章：保密与隐私保护

9.1乙方应对反洗钱工作中涉及的客户信息和交易记录进行保密。

9.1.1乙方应制定保密制度和措施，确保客户信息和交易记录的安全性和隐私性。

9.1.2乙方应对员工进行保密培训，提高员工的保密意识和能力。

9.2乙方应遵守相关的隐私保护法律法规，保护客户的隐私权益。

9.2.1乙方应制定隐私保护制度和措施，确保客户隐私权益的合法合规保护。

9.2.2乙方应对客户隐私权益保护情况进行监督和评估，及时发现和纠正存在的问题。

第十章：合规审计与监督

10.1乙方应定期进行合规审计，评估反洗钱内部控制制度的合规性和有效性。

10.1.1乙方应制定合规审计计划和程序，确保审计的全面性和客观性。

10.1.2乙方应根据合规审计结果，及时改进反洗钱内部控制制度，提高合规水平。

10.2乙方应接受监