合规、消保、反洗钱考试 (1).pdfVIP

合规、消保、反洗钱考试

1、依据华银制2020年334号文件中《一般违规行为认定标准及处罚标准》，第47条

中规定:在信用卡中心发现的欺诈风险案件中，未发现营销人员存在明显违规或主

观蓄意行为，但存在营销人员未能有效识别欺诈风险的情况而导致欺诈风险产生。

该行为属于（）风险，对员工进行积分处罚，扣罚（）积分（每10积分对应扣罚

金额为200元）。[单选题]*

A、低、10(正确答案)

B、中、10

C、低、20

D、中、20

答案解析：《华夏银行信用卡分中心营销团队违规行为责任追究实施细则》【华

银制〔2020〕334号】

2、依据华银制2020年334号文件中《一般违规行为认定标准及处罚标准》，第21条

中规定:在信用卡中心发现的欺诈风险案件中，发现营销人员存在明显违规或主观

蓄意行为。该行为属于（）风险，对员工进行积分处罚，扣罚（）积分（每10积

分对应扣罚金额为200元）。[单选题]*

A、中、50(正确答案)

B、中、100

C、低、10

D、低、20

答案解析：《华夏银行信用卡分中心营销团队违规行为责任追究实施细则》【华

银制〔2020〕334号】

3、以下（）不属于消费者教育宣传的内容。[单选题]*

A、介绍国家金融政策法规，提高社会公众