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反洗钱考试-人行反洗钱测试题(二)

1、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人

员？（）

A.银行营业网点经办人员

B.国际业务结算人员

C.客户经理

D.经营部门负责人

2、下列哪种情况出现时，应重新识别客户?（）

A.客户行为异常

B.客户有冼钱嫌疑

C.客户提出销户

D.先前获得的客户身份资料存在疑点

3、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?

（）

A.客户及其日、经营活动

B.客户办理结算情况

C.客户买卖外汇情况

D.客户开销户情况

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4、银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的。应重新识别

客户身份。

A.真实性

B.统一性

C.有效性

D.完整性

5、可疑交易报告的内容包括（）

A.可疑交易主体的身份信息

B.可疑交易的明细信息

C.可疑交易特征描述

D.以上均不正确

6、金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？（）

A.3个工作日、资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符

B.5个工作日、资金集中转入、分散团队，与客户经营业务明显不符

C.10个工作日、相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额

接近大额交易标准

D.10个工作日、相同收付款人之间频繁发生资金收付

7、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户

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B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息

C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件。有效身份

证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

8、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（）

A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前

还款的。银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况

B.销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的。

银行应调查还贷赉金来源与借款人的权属关系

C.销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否

被挪用

D.销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

9、外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点（）。

A.销户时，对单位非经营