投资历程基金定投培训知识 (15).pptxVIP

基金基础讲解;目录;;通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。;股票代表对上市公司股份的所有权，持有股票是为了分享上市公司经营利润，或者希望从股票市价上涨中获利。上市公司经营业绩往往有许多不确定性，所以股票价格容易波动，投资风险较大，需要花费许多时间和精力去跟踪研究。基金是专业团队（基金管理公司）以科学的方法研究股票或债券，进行组合投资，力求在控制风险前提下获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有限，又想分享资本市场的收益，我们建议您购买基金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人投资者无法做到的。;基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点，通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。;基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收益。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。;;;称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额（场外交易），也可以在交易所买卖该基金（场内交易）。

场外交易形式同普通开放式基金，场内交易形式同封闭式基金。

上市开放式基金不但具有一般开放式基金长期投资的特征，还具有交易方式多样优势。;;股票配置权重越高，风险越大，收益越高;成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益也较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。;;;指计算日基金资产净值除以该计算日发行在外的基金份额总数后的值基金资产净值是基金持有各项证券、现金等资产的现值，根据所投资的股票或债券升值和获取股息、利息而变化;;;;;;;和股票型基金不同的是，在债券基金中有些特殊的分类，比如华夏债券和大成债券分A、B、C三类，而工银强债、招商安泰、博时稳定和鹏华普天分A、B两类。这之间到底有多少区别呢？;;;基金发行;

QFII(QualifiedForeignInstitutionalInvestors，合格的境外机构投资者)

是指外国专业投资机构到境内投资的资格认定制度。作为一种过渡性制度安排，QFII制度是在资本项目尚未完全开放的国家和地区，实现有序、稳妥开放证券市场的特殊通道。;认购：指在本基金募集期内，投资者申请购买本基金份额的行为

申购：指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为。

赎回：指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为;;基金申购、赎回遵循“未知价”原则，以T日基金净值为计算基准;;”;;认购费；用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用

申购费；用于基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

赎回费；扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金资产;;基金认购

基金份额的面值为人民币1.00元，按面值发售。

投资者在募集期内可以多次认购基金份额，但认购资金一旦交付，撤销申请不予接受。投资者认购需缴纳认购费用。

认购费率按认购金额采用比例费率，投资人在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。

受理申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记人的确认登记为准。投资人可在基金正式宣告成立后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。

认购款项在募集期内产生的利息将折算为基金份额归基金持有人所有。

;;巨额赎回

基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回。

顺延赎回（顺延）

放弃赎回（取消）;;当日申请可以在当日15：00前撤单；在T+2个工作日可到受理业务的网点