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银行从业资格个人理财巩固阶段调研测试卷（含答案）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、下列关于职业道德的说法，错误的是（）。

A、职业道德是获得理财师资格认证的最后环节

B、职业道德具备法律上的强制约束力

C、严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形

象．取得大众的信任

【参考答案】：B

【解析】：职业道德不是法律规范、不具备法律上的强制约束力，更多

地依靠从业人员的自觉和行业的自律机制。

2、下列对KYC（KnowYourCustomer）描述错误的是（）。

A、是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一

B、是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的

合格标准之一

C、了解客户对理财师工作影响不大

【参考答案】：C

【解析】：D项，了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最

为关键的一步。

3、若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元A

债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，

下列表述正确的是（）。

A、两种债券价格都会上涨，B债券上涨较多