银行保险理财沙龙运作操作流程.ppt

高效产说会的几种创新会中，业务员不陪伴客户，集中在此外的场地进行场外培训。到财富时间业务员方才统一入内。破坏会场纪律的大部分是业务员客户互不相识，更会专注于会议流程业务员需在场外查对客户座位图，理解客户基本信息等。银保理财沙龙运作沙龙是意大利语，引申为贵妇人在客厅接待名流或学者的聚会。银保理财沙龙即产品阐明会，是一对多的方式进行的保险理念的沟通和引导，多方（讲师、客户经理、银行理财经理）共同进行观念疏导，借助现场销售气氛，激发到场客户的购置欲望，进而做出购置决定的销售模式。何谓沙龙产品阐明会效果怎样？何为高效产说会？效果有三高产能高（人均保费高、件均保费高）签单率高回收率高与老式产说会关注点不一样过往产说会更多关注局部：产说会流程自身、关注于讲师的演讲水平、关注参会人数。高产会从专注产说会流程的局部思维变为统揽全程的系统思维。解放思维、再造流程产说会现场仅仅是操作流程中的一种环节,而非所有。决定产说会最终效果的是整体流程运作，每一种流程环环相扣。合作热情客户筛选话术邀约现场气氛回收保费企划流程银行沟通调动热情积极配合划定原则系统提取5倍放大责任到点提前沟通凝造悬念统一邀约最终贯彻档次选择隆重气氛找准需求风水烘托时间合理持续服务及时办理礼品伏笔高产会基本流程高效产说会是一项系统工程，细节决定成败；一切目的都是为了：保证客户能来；来了能签单；签了能回收。把控细节，营造气氛，现场促成紧密沟通，抓紧回收，保证成功会中·细节营造会后·保单回收筛选客户，电话邀约，营造幸运感觉会前·客户邀约业务人员操作流程筛选客户会前会中会后电话邀约请柬贯彻最终确认接送客户场外训练现场促成持续服务回收保费相信、执行筹划、工作人员操作流程银行沟通会前会中会后各级培训物料准备礼仪训练座位分派场控服务物品管理表报追踪经验总结细致、自信大量细致的培训及准备话术的不停演习客户名单筛选需贯彻到基层每一种网点高产会流程·会前会前·客户邀约流程筛选客户名单银行人员预先电话沟通统一电话邀请银行人员电话恭贺会前1天再次确认会前·客户筛选将客户筛选分类对公客户（授信客户）私人客户（零售客户）客户基本条件私人客户，有购置5万或以上的能力。电话邀约银行预先电话沟通（针对私人客户）不是正式邀请，仅仅是为之后的正式邀请做一种铺垫。目的：减少客户对之后电话邀约的防备心理，增长客户对参会的渴望，感觉很幸运。一般提前4～5天进行预沟通。各支行（网点）独立进行。电话邀约（私人客户）银行预先电话沟通我是xx市邮政XX区局的XXX，本局在月底有一种客户答谢活动，会由XX市邮政局随机抽取并邀请部分VIP客户参与，我已经将你的名字报上去局里了，不过最终与否能抽中还不能确定，您要是被抽中的话，那么近来几天就有也许接到本局打来的电话，届时就会告知您详细的时间及答谢会的地点，我先打个电话和你说一下。……根据客户的语言，使用当地方言或者一般话，在电话里先不应做太多讲解和预销售。电话邀约正式电话邀请由银行电话统一打出。目的：正式邀约，确定与否能到会，并告知客户在××邮政××网点领取邀请函…………可以在电话里进行简朴的异议处理。必须提及有保险内容。电话邀约正式电话邀请（由银行电话统一打出）X小姐：你好，我是XX市邮政局的客服专人，您被本局XX区局推荐参与本月xx号举行的由本局与人保共同举行的《××市邮政·中国人保VIP客户答谢会暨财富论坛》活动！目前告知您，您被正式邀请参与本次活动，我目前为您确认一下基本资料并确认您与否能抽出时间参与？小姐您的全名是XXX，对吗？您的手机号码是1……？我们本次客户答谢会的地点是在“XXX酒店”，时间是本月**日上午9点举行，您与否能确认参与？但愿X小姐您能准时出席!多谢！…电话邀约正式电话邀请（由银行电话统一打出）客户问答：我不知届时有没时间参与？——X小姐、本次财富论坛本局是在全市X万名客户中尤其抽取的，机会很难得，或者我先帮你保留一种名额，假如届时真的没空，您再告知区局的理财经理？你看这样好吗？【在表格里注明，并告知区局理财经理进行跟进】是推销理财产品吧？——小姐，本次答谢会重要是本局联合人保对VIP客户进行答谢，现场会有少许时间推介本局代理的某些理财产品，但尚有权威专家进行理财讲座。您可以去现场听一下专家的观点，多理解某些理财的资讯和措施也好。电话邀约正式电话邀请（由银行电话统一打出）我那天没时间——（先做一次邀请尝试，确认真的是没有时间）本次答