2024年理财合规自查报告.docxVIP

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2024年理财合规自查报告

第1篇：理财合规自查报告

的风险评估表有无描写

风险评估语句，协议书和产品说明书中填写是否规范。

（6）网点是否及时张贴产品新资类公告。整改措施：

1、在经办个人理财业务时，没有对客户进行充分告知理财产品的风险存在性，且没有向客户详细介绍理

财产品这项业务，原因：理财经理对理财产品了解不够透彻。

2、理财档案资料中无产品说明书，培训员工对今后客户购买的理财产品需附加说明书，使理财产品档案资料合规齐全。

3、理财档案资料中客户必填写的风险评估表，只对客户的风险承受能力进行了测评。没有描写风险评估语句，联系客户并要求客户补写风险

评估语句。

4、网点未做到及时张贴产品说明书，宣传不到位，今后加强宣传力度，做好理财销售工作，使我行理财产品业

2现已全面杜绝。

二、销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资

预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险

评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。

《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额

超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数

客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作

4坚决贯彻执行《关

于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银

行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。篇3：个人

银行理财业务自查报告个人银行理财业务自查报告为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会

下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以

来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××

银行总行的理财经理资格考试、并

6财主管签字审核，已补交给支行主管审核。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中

客户资料均填写完整。

三、资料档案保存

20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文

件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹

保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报

告未装订建表，拟定于今天下班前

8会启动摸查“非标理财”，理财产品监管或升级；多家

股份行上调存款利率揽储，五大行保持观望；七夕版理财产品主打高收益，再成揽储利器。?发行市场

截止2013年08月16日当周，69家银行共计发行理财产品535款。本期前十大银行发

行理财产品30