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证券投资顾问之证券投资顾问业务通关训练试卷包括详细解答

单选题（共20题）

1.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A.道听途说的消息

B.内幕消息

C.证券投资顾问的个人判断

D.媒体发布的新闻

【答案】D

2.在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。

在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

3.按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。

按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

4.内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。

内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

5.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A.各地证券业协会

B.上海、深圳证券交易所

C.中国证监会及其派出机构

D.中国证券业协会

【答案】C

6.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A.投资工具的风险较低

B.投资工具是否适合客户的财务目标

C.投资工具的收益较高

D.投资工具的流动性较好

【答案】B

7.公司分析的主要内容不包括（）。

公司分析的主要内容不包括（）。

A.基本分析

B.财务分析

C.重大事项分析

D.前景分析

【答案】D

8.可以用于财务报表分析的方法有（）。

可以用于财务报表分析的方法有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

9.下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（）

下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C

10.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A.衰退期

B.成熟期

C.成长期

D.幼稚期

【答案】B

11.下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。

下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

12.市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。

市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

13.在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。

在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】C

14.下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。

下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

15.套利定利理论的假设条件包括（）。

套利定利理论的假设条件包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

16.下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）

下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】C

17.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A.时间偏好

B.损失厌恶

C.过度自信

D.心理账户

【答案】A

18.在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）。

在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（