2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合提升模拟卷包括详细解答.docxVIP

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合提升模拟卷包括详细解答

单选题（共20题）

1.证券估值是对证券（）的评估。

证券估值是对证券（）的评估。

A.价格

B.收益率

C.波动性

D.价值

【答案】D

2.某公司某年末净赚利润为150万，营业收入为3000万，年均总资产为2000万元，权益乘数为2，则下列财务指标正确的是()。

某公司某年末净赚利润为150万，营业收入为3000万，年均总资产为2000万元，权益乘数为2，则下列财务指标正确的是()。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

3.收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。

收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

4.公司的盈利能力指标包括（）。

公司的盈利能力指标包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

5.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A.处置效应

B.羊群效应

C.孤立效应

D.狂顶效应

【答案】B

6.下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。

下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

7.证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。

证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

8.下列由海关部门征收税的部门是（）。

下列由海关部门征收税的部门是（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

9.信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。

信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

10.下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。

下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

11.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A.投资收入较低

B.投资收入较高

C.消费支出较低

D.消费支出较高

【答案】D

12.风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）

风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）

A.I、II

B.III、IV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】A

13.久期是（）。

久期是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

14.以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）

以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】D

15.下列关于预期效用理论说法正确的有（）。

下列关于预期效用理论说法正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】B

16.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。

证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】B

17.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

C.时间（t），是货币价值的参照系数

D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

【答案】D

18.市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。

市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。