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银行员工违规处理办法
前言
银行业行规行纪的特点
行规行纪是国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在各
项业务活动必须共同遵守的行为规范
银行业行规行纪分类
1.业务操作程序的规章制度:信用证、保函、票据、存款、兑换、结算、储蓄、出纳等。
2.管理类型的规章制度:员工守则；文明礼仪守则；考勤办法；违规处理办法等。
银行业规矩的“三性”
第一：强制性。银行行员必须遵守行规行纪，不得违反；若有违章违纪的行为，视其情节、性质和程
度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。
第二：广泛性.银行的每个岗位，每项业务都有相应的规章制度；各项规章制度贯穿在业务活动的始终。
第三：实用性.银行行规行纪内容具体，要求明确,一目了然，便于执行；是指导银行行员进行工作的行
为规范，又是评价其工作好坏的标准。
遵守行规行纪的“四十八字诀”
防范金融犯罪,保护资金安全；
防止重大差错，维护银行信誉；
规范业务标准，提高服务水平；
抵制错误指令,实施自我保护.
执行行规行纪的基本要求
1
1.强调自觉性：外在的“强制力强调自觉性：外在的“强制力转化为内在“约束力转化为内在“约束力。
2.注重实践性：认识付诸于行动。
2
目录
第一章主要制度依据
第二章违规行为的界定
第三章违规行为适用范围
第四章违规行为处理原则
第五章处理方式及规则
第六章基本规定
第七章如何在日常业务操作中增强合规意识
第八章违规行为及处理
第九章处理程序
第十章附则说明
1
第一章主要制度依据
《中华人民共和国银行业监督管理法》
《中华人民共和国商业银行法》
《金融违法行为处罚办法》
页1
第二章违规行为的界定
是指本行员工违反国家法律法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、有关规定、操作规
程和实施细则的行为。
页2
第三章违规行为适用范围
1.已与本行解除劳动合同的人员，经查实在本行期间有违规行为的，按有关规定提出处
理建议，移送有关单位进行处理。
2.试用期或实习期员工、退休和内退人员，在本行工作期间有违规行为的，根据本办法
进行处理。
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第四章违规行为处理原则
处理原则
1.处罚与教育相结合原则
2.实事求是
3.公平公正
4.依法
5.责罚适当
6.本行资金不受损失或将损失降低到最低限度原则
7.经济处罚与纪律处分相结合原则。
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